Должностные инструкции менеджера по продажам в банке

Должностная инструкция по специальности «Агент по продаже финансовых услуг»

zip

Вы можете скачать должностную инструкцию агента по продаже финансовых услуг бесплатно. Должностные обязанности агента по продаже финансовых услуг

Утверждаю

_____________________________                                                      (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее                                        ________________________________

организационно — правовая форма)                              (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

АГЕНТА ПО ПРОДАЖЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

 ——————————————————————-

 (наименование учреждения)

00.00.201_г.  №00

I. Общие положения

     1.1. Данная должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности агента по продаже финансовых услуг_____________________ (далее – «предприятие»).                                                                        Название учреждения

     1.2. Агент по продаже финансовых услуг продает финансовые услуги такие, как ссуда, налоги или ценные бумаги, консультируя потребителей из финансовых институтов и коммерческих предприятий.

II. Должностные обязанности

     Агент по продаже финансовых услуг исполняет следующие должностные обязанности:

     2.1. Осуществляет продажу услуг и оборудований таких, как кредиты и инвестиции.

     2.2. Вступает в контакт с потенциальными потребителями, предоставляет им информацию и дает разъяснения по доступным услугам.

     2.3. Делает обзор последних деловых тенденций и предоставляет информацию потенциальным потребителям о возможных изменениях.

     2.4. Производит оценку издержек и доходов соглашений с целью определения их прибыльности.

     2.5. Подготавливает форму или соглашение для того чтобы совершить сделку.

     2.6. Определяет потребности в финансовых услугах и готовит коммерческие предложения по ним.

      2.7. Готовит презентации финансовых услуг с целью привлечения новых клиентов.

III. Функции

     На агента по продаже финансовых услуг возлагаются следующие функции:

     3.1. Проведение консультаций клиентов по финансовым вопросам.

     3.2. Гарантия грамотного написания слов.

     3.3. Использование возможности медиа рекламы.

     3.4. Подготовка презентаций по финансовым темам.

       3.5. Внесение информации в кредитные формы.

       3.6. Ведение записей, отчетов и файлов.

       3.7. Использование маркетинговых доходов.

       3.8. Получение информации от людей и мотивация людей.

       3.9. Взаимодействие с представителем по продажам.

       3.10. Оценка степени финансовых рисков и предпродажного качества продуктов.

       3.11. Заполнение необходимых форм.

       3.12. Ведение записной телефонной книжки.

        3.13. Предоставление услуг потребителю.

       3.14. Продажа продуктов или услуг, даже тех которые связаны с ценными бумагами.

       3.15. Использование компьютера для осуществления операций с данными: ввод, хранение или извлечение.

       3.16. Использование техники межличностного общения.

       3.17. Использование знаний:

— экономических тенденций;

— письменной коммуникации в продаже.

IV. Ответственность

     Агент по продаже финансовых услуг несет ответственность:

     4.1. В случае причинения материального ущерба в пределах, которые определены гражданским и трудовым законодательством РФ.

  4.2. В случае совершения в процессе осуществления своей деятельности правонарушений в пределах, которые определены уголовным, административным и гражданским законодательством РФ.

    4.3. В случае ненадлежащего исполнения или неисполнения своих должностных обязанностей, которые предусмотрены данной должностной инструкцией, в пределах, определённых трудовым законодательством РФ.

Руководитель структурного подразделения:       _____________      __________________

                                                                           (подпись)         (фамилия, инициалы)

                                                                                                00.00.201_г.

С инструкцией ознакомлен,

один экземпляр получил:                                        _____________      __________________

                                                                            (подпись)          (фамилия, инициалы)

                                                                                                     00.00.20__г.

Менеджер по продажам в банке занимается не только обслуживанием клиентов, которые приходят в отделение, но также и прямыми продажами. Как правило, его обязанности гораздо шире, а рабочее место не ограничивается стенами банковского офиса. Иначе говоря, он осуществляет продажи продуктов и услуг своей организации за пределами отделений, например, зарплатных проектов в организациях. Рассмотрим особенности работы данного должностного лица.

Основа работы банковского менеджера.

Итак, основной задачей менеджера прямых продаж является привлечение новых клиентов в банк и продажа розничных продуктов. Для своей работы они используют всевозможные инструменты привлечения. Как правило, это работа с сотрудниками корпоративных клиентов банка, с юридическими лицами, которые могут являться, или же могут не являться клиентами банка. А также они могут работать с партнерами банка.

Менеджеры приходят в компанию и предлагают зарплатные карты сотрудникам либо потребительские кредиты физическим лицам. Отчасти, их работа похожа на работу клиентского менеджера по малому и среднему бизнесу.

Большую часть своего рабочего времени (75%) менеджер по продажам в банке проводит вне офиса, иначе говоря, в «полях». В основном он занимается проведением презентации в офисах компании для сотрудников, и активными продажами индивидуальным клиентам и группам.

А вот, другая часть его работы, которой менеджер уделяет около 25% своего времени, — это работа в офисе. В нее входит получение контактов, назначение и подготовка встреч, анализ информации клиента, а также ведение отчетности.

С кем работает менеджер по продажам в банке?

Работа банковского менеджера связана с разными типами клиентов:

1. Сотрудники предприятий, действующих корпоративных клиентов банка.
2. Сотрудники компании, не являющиеся клиентами банка.
3. Партнеры банка.

Все варианты, которые мы назвали, условно можно разделить на четыре группы:

  1. Работа с сотрудниками существующих корпоративных клиентов банка (в основном это клиенты, которые обслуживаются по зарплатным проектам банка).
  2. Работа по привлечению сотрудников компании — не клиентов банка (основным направлением деятельности будет групповая или индивидуальная работа с сотрудниками).
  3. Взаимодействие с партнерами банка (организация продаж продуктов банка через партнеров).
  4. Работа с физическими лицами (это индивидуальное или массовое привлечение физических лиц).

Каждый вариант привлечения имеет свои особенности, и нужно детально разобраться в каждом из них. Работа менеджера прямых продаж состоит из 4 частей:

  • поиск контактов;
  • анализ клиентской базы;
  • оценка потенциала и установление контакта;
  • презентация предлагаемого продукта.

Для того чтобы активно работать, у данного менеджера должен быть план активностей, то есть детальный алгоритм действий по каждому из направлений. Он должен понимать следующие вещи: что будет делать с сотрудниками существующих корпоративных клиентов, как он будет привлекать сотрудников компаний, которые не работают с банком, как он будет работать с партнерами банка, как он будет привлекать физические лица, и дальше продолжать с ними активно работать.

Менеджер по продажам в банке: обязанности.

Перечень должностных обязанностей менеджера по продажам в банке зависит от конкретного финансового учреждения и принятых в нем должностных инструкций. Как правило, в них включаются следующие пункты:

  • Осуществление активных продаж услуг и продуктов банка;
  • Выполнение персонального плана по реализации прямых продаж;
  • Первичная оценка кредитоспособности, а также надежности потенциальных клиентов;
  • Сбор и проверка документов от клиентов с последующей передачей их в подразделение банка;
  • Проведение консультаций и презентаций по банковским продуктам и услугам на территории корпоративных клиентов;
  • Проведение переговоров, а также организация личных встреч с целью привлечения клиентов;

Особенности работы менеджера в банке.

Первым шагом в работе менеджера прямых продаж является анализ действующей базы корпоративных клиентов. Вам нужно будет подойти к отделу, который занимается сегментом малого и среднего бизнеса и попросить у них базу клиентов. После того, как вы получили:

  • полный список всех корпоративных клиентов;
  • информацию о количестве сотрудников у каждого из клиентов;
  • информацию о наличии или отсутствии действующего зарплатного проекта,

необходимо провести детальное обсуждение перспектив и возможностей, взаимодействия с данным клиентом.

После этого можно будет переходить к контакту с данным клиентом. Как следствие, менеджерам розничного бизнеса необходимо плотно контактировать с клиентскими менеджерами корпоративного сегмента, малого, среднего, крупного бизнеса и микробизнеса.

Корпоративный клиентский менеджер может не только предоставить информацию о клиентах, но и в дальнейшем помочь со встречей с данным клиентом. Скорее всего, корпоративный менеджер уже знает данного клиента. А Вам всего лишь нужно найти в банке сотрудника, который общается с ним, а также ведет этого корпоративного клиента. А затем договориться о том, чтобы он помог вам встретиться с ним.

Вы просите, чтобы он позвонил этому клиенту и попросил его о встрече. Вы встречаетесь с ним и на встрече ведете переговоры о том, чтобы сделать презентацию для сотрудников данного предприятия.

На основе информации, которую доступна из базы, Вы расставляете приоритеты в работе с каждым клиентом. В свою очередь, приоритеты могут быть следующие:

  • компании, которые обслуживаются по зарплатным проектам;
  • учреждения с большим количеством сотрудников;
  • организации, с которыми налажен хороший контакт.

Это самые важные приоритеты.

Создание клиентской базы.

Легче работать уже с теми компаниями, с которыми есть какая-то связь, чем с холодными контактами. Поэтому начните с этих компаний. А вот уже потом будете приходить к компаниям, с которыми контакт менее налажен. Эффективнее всего использовать налаженные контакты через клиентского менеджера малого или среднего бизнеса. Он вас может представить самостоятельно или рекомендовать.

Установить с клиентом контакт можно с помощью холодного звонка. Это способ, результативность которого сильнее всего зависит от самого клиента. К нему стоит обратиться, только если другие варианты недоступны. Холодный звонок мы используем в последнюю очередь, сначала просим, чтобы нас как-то свели. Холодный звонок производим только тем клиентам, с которыми у банка контактов нет, то есть никто из сотрудников банка не знает о нем.

Если контакт с клиентов отсутствует, и банк ранее не работал с ним, то поиск потенциальных корпоративных клиентов осуществляется по аналогии с поиском клиентов в корпоративном блоке.

Разделяют следующие источники поиска потенциальных корпоративных клиентов:

  • статистические базы данных;
  • контрагенты, государственные органы;
  • отраслевые выставки, публичные мероприятия;
  • интернет.

Привлечение клиентов через партнеров заключается в том, что партнер советует своему клиенту обратиться за банковской услугой именно к вам. Достигать цели помогает запуск совместных программ или простое распространение через партнеров буклетов о продуктах банка.

Читайте также:

Что лучше электронная трудовая книжка или бумажная?

Как заработать на курсе валют?

Штраф за мойку машины в неположенном месте.

Реквизиты Газпромбанка: ИНН, КПП, БИК, ОГРН, контакты.

УТВЕРЖДАЮ:

_______________________________

[Наименование должности]

_______________________________

_______________________________

[Наименование организации]

_______________________________

_______________________/[Ф.И.О.]/

«______» _______________ 20___ г.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

Менеджера по продажам кредитных услуг

1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет и регламентирует полномочия, функциональные и должностные обязанности, права и ответственность менеджера по продажам кредитных услуг [Наименование организации в родительном падеже] (далее — Компания).

1.2. Менеджер по продажам кредитных услуг назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом руководителя Компании.

1.3. Менеджер по продажам кредитных услуг относится к категории специалистов и подчиняется непосредственно [наименование должности непосредственного руководителя в дательном падеже] Компании.

1.4. На должность менеджера по продажам кредитных услуг назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование (программы подготовки специалистов среднего звена), дополнительное профессиональное образование (программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки).

1.5. Требования к опыту практической работы менеджера по продажам кредитных услуг: не менее одного года в финансовой сфере.

1.6. Особые условия допуска менеджера по продажам кредитных услуг к работе: не установлено.

1.7. Менеджер по продажам кредитных услуг отвечает за:

  • соблюдение требований исполнительской, трудовой и технологической дисциплины;
  • сохранность находящихся у него на хранении (ставших ему известными) документов (сведений), содержащих (составляющих) коммерческую тайну Компании и третьих лиц-партнеров и клиентов Компании.

1.8. Менеджер по продажам кредитных услуг должен знать:

  • формы и виды кредита в зависимости от стадий воспроизводства, обслуживаемых кредитом, отраслевой направленности, объектов кредитования, его обеспеченности, срочности кредитования, платности;
  • особенности кредитования по кредитной линии: возобновляемая кредитная линия, обычная кредитная линия, револьверная кредитная линия; определение лимитов по кредитным линиям;
  • овердрафт: порядок выдачи и погашения, методику расчета лимитов;
  • овертрейдинг: риски при овертрейдинге, методы определения лимита кредитования при овертрейдинге;
  • основы инвестиционного кредитования и проектного финансирования;
  • виды инвестиционных кредитов;
  • принципы определения цены и сроков инвестиционного кредита;
  • расчет технико-экономического обоснования кредита;
  • документы, необходимые для организации инвестиционного кредитования, проектное финансирование как специфический вид кредита, преимущества проектного финансирования;
  • лизинг: виды лизинга, расчет лизинговых платежей, риски лизингового кредитования;
  • факторинг: виды факторинга (открытый, закрытый, полный, частичный), договор о факторинговом обслуживании, расчет лимита и дисконта;
  • форфейтинг: субъекты и объекты кредитования, необходимые документы для экспортно-импортных сделок, риски участников, расчет размера форфейтингового кредитования, оформление документации;
  • кредитный риск при валютном кредитовании;
  • валютное кредитование: появление открытой валютной позиции при выдаче открытых валютных кредитов, методы страхования валютного кредитования;
  • устройства и программы, применяемые для обеспечения информационной деятельности;
  • основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами;
  • технологии ведения переговоров;
  • основы делового этикета;
  • порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг;
  • правила и порядок подписания и оформления кредитных договоров;
  • типичные ошибки, допускаемые при заключении договоров;
  • нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
  • условия кредитного договора: заключение, расторжение, проценты, комиссии, штрафы, пени, сборы, графики платежей;
  • необходимый перечень справок и документов для получения продуктов банка;
  • способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
  • способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
  • специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию и для расчетного обслуживания клиентов;
  • основы делопроизводства;
  • методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий.

1.9. Менеджер по продажам кредитных услуг должен уметь:

  • пользоваться современными техническими средствами поиска и анализа финансовой информации;
  • пользоваться справочными информационными базами данных, содержащими релевантную информацию;
  • применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации;
  • получать, интерпретировать и документировать результаты исследований;
  • оформлять отчетную документацию в соответствии с действующими требованиями;
  • владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере;
  • работать с офисной оргтехникой;
  • работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности;
  • анализировать и оценивать качество и достоверность информации в масштабах всего спектра кредитных продуктов;
  • анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере банковской деятельности;
  • формировать отчетные документы по результатам аналитической деятельности;
  • устанавливать и развивать деловые отношения;
  • выявлять потребности в финансировании и заемных средствах;
  • презентовать кредитные продукты и программы;
  • аргументировать свою точку зрения и обосновывать предлагаемые кредитные решения;
  • работать с возражениями клиента;
  • организовывать и проводить деловые встречи и переговоры;
  • подготавливать документацию для проведения сделок по кредитованию;
  • осуществлять контроль подготовки и исполнения договоров;
  • формировать запросы в бюро кредитных историй;
  • выбирать стратегии работы с заемщиком;
  • выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиками, организациями, партнерами;
  • оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений, исходящих от заемщиков, организаций.

1.10. Менеджер по продажам кредитных услуг в своей деятельности руководствуется:

  • локальными актами и организационно-распорядительными документами Компании;
  • правилами внутреннего трудового распорядка;
  • правилами охраны труда и техники безопасности, обеспечения производственной санитарии и противопожарной защиты;
  • указаниями, приказаниями, решениями и поручениями непосредственного руководителя.
  • настоящей должностной инструкцией.

1.11. В период временного отсутствия менеджера по продажам кредитных услуг (отпуск, болезнь), его обязанности возлагаются на [наименование должности заместителя].

2. Должностные обязанности

Менеджер по продажам кредитных услуг в ходе организации взаимодействия заемщиков и поставщиков кредитных услуг выполняет следующие должностные обязанности:

2.1. Мониторинг конъюнктуры рынка кредитных продуктов:

  • сбор информации о рынке кредитных продуктов для физических и юридических лиц, информации по спросу и предложению кредитных продуктов;
  • сбор информации о кредитных организациях, условиях кредитования, требованиях к заемщику и залоговому имуществу;
  • составление паспортов кредитных продуктов;
  • оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам;
  • составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами;
  • выявление наиболее перспективных, востребованных продуктов на основе оценки описанного в паспорте кредитного продукта характеристик;
  • выявление целевой аудитории заемщиков, потенциально заинтересованных в кредитовании;
  • выявление факторов социальной и мошеннической дефолтности;
  • мониторинг нормативных правовых актов в части регулирования рынка кредитования;
  • составление аналитических обзоров и отчетности на основе имеющихся данных;
  • анализ спроса и предложения движимого и недвижимого имущества;
  • поиск и анализ информации из открытых источников, влияющей на стоимость и ликвидность залога;
  • организация и поддержка деловых контактов;
  • ведение базы данных в информационной системе.

2.2. Привлечение сторон по сделке кредитования:

  • самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов;
  • организация и проведение встреч в офисах клиентов;
  • публичные презентации программ кредитования для потенциальных клиентов;
  • проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами;
  • проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения;
  • предварительное согласование о возможности кредитования заемщика;
  • организация услуг и дополнительных сервисов для реализации программ кредитования;
  • обслуживание запросов клиентов, самостоятельно обратившихся за консультацией по кредитным продуктам;
  • проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте);
  • обсуждение, определение условий сотрудничества; подписание документов о сотрудничестве;
  • обеспечение двусторонней связи с заемщиками, кредитными организациями и партнерами;
  • выбор форм и методов взаимодействия с заемщиками, организациями, средствами массовой информации;
  • получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента;
  • оценка финансовых возможностей клиента;
  • уточнение у клиента существенной дополнительной информации;
  • развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами.

2.3. Организация работ по оформлению сделок кредитования:

  • проверка документов, участвующих в кредитных операциях;
  • анализ предоставляемой контрагентами (заемщиками, залогодателями, поручителями, гарантами, бенефициарами) информации (за исключением финансовой отчетности), предусмотренной условиями кредитной, гарантийной и обеспечительной документации и необходимой для решения вопроса о кредитовании;
  • оформление изменений и дополнений в кредитной, гарантийной и обеспечительной документации с контрагентами (заемщиками, залогодателями, поручителями, гарантами, бенефициарами, принципалами) на основании решений банка в случае изменения условий заключенных договоров;
  • формирование и подача заявки в кредитную организацию;
  • проверка досье клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам банка, сохранность и обеспечение конфиденциальности информации, хранящейся в них;
  • подготовка и предоставление в банк документов по предмету залога;
  • участие в заключении и регистрации договоров залога, кредитного договора;
  • внесение в информационную базу данных параметров заключаемых договоров, данных об изменении условий кредитования;
  • ведение заявок в системе организации данных по клиентам.

В случае служебной необходимости менеджер по продажам кредитных услуг может привлекаться к выполнению своих должностных обязанностей сверхурочно, в порядке, предусмотренном положениями федерального законодательства о труде.

3. Права

Менеджер по продажам кредитных услуг имеет право:

3.1. На все предусмотренные законодательством Российской Федерации социальные гарантии.

3.2. Получать необходимую для выполнения должностных обязанностей информацию о деятельности организации от всех подразделений напрямую или через непосредственного руководителя.

3.3. Представлять руководству предложения по совершенствованию своей работы и работы организации.

3.4. Знакомиться с проектами приказов руководства, касающимися его деятельности.

3.5. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.

3.6. Принимать участие в совещаниях, на которых рассматриваются вопросы, связанные с его работой.

3.7. Требовать от руководства создания нормальных условий для выполнения должностных обязанностей.

3.8. Повышать свою профессиональную квалификацию.

3.9. Иные права, предусмотренные трудовым законодательством Российской Федерации.

4. Ответственность и оценка деятельности

4.1. Менеджер по продажам кредитных услуг несет административную, дисциплинарную и материальную (а в отдельных случаях, предусмотренных законодательством РФ, — и уголовную) ответственность за:

4.1.1. Невыполнение или ненадлежащее выполнение служебных указаний непосредственного руководителя.

4.1.2. Невыполнение или ненадлежащее выполнение своих трудовых функций и порученных ему задач.

4.1.3. Неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях.

4.1.4. Недостоверную информацию о состоянии выполнения порученной ему работы.

4.1.5. Непринятие мер по пресечению выявленных нарушений правил техники безопасности, противопожарных и других правил, создающих угрозу деятельности предприятия и его работникам.

4.1.6. Не обеспечение соблюдения трудовой дисциплины.

4.2. Оценка работы менеджера по продажам кредитных услуг осуществляется:

4.2.1. Непосредственным руководителем — регулярно, в процессе повседневного осуществления работником своих трудовых функций.

4.2.2. Аттестационной комиссией предприятия — периодически, но не реже 1 раза в два года на основании документированных итогов работы за оценочный период.

4.3. Основным критерием оценки работы менеджера по продажам кредитных услуг является качество, полнота и своевременность выполнения им задач, предусмотренных настоящей инструкцией.

5. Условия работы

5.1. Режим работы менеджера по продажам кредитных услуг определяется в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в Компании.

5.2. В связи с производственной необходимостью менеджер по продажам кредитных услуг обязан выезжать в служебные командировки (в том числе местного значения).

6. Право подписи

6.1. Менеджеру по продажам кредитных услуг для обеспечения его деятельности предоставляется право подписи организационно-распорядительных документов по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящей должностной инструкцией.

С инструкцией ознакомлен ___________/____________/ «____» _______ 20__ г.

(подпись)

УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
наименование компании _______________________________
подпись _______________________________ / Ф.И.О. _______________________________
дата «___» ____________ 202__ г.

Настоящая должностная инструкция разработана и утверждена на основании трудового договора в соответствии с положениями Трудового кодекса Российской Федерации и иных нормативных актов, регулирующих трудовые правоотношения в Российской Федерации.

Скачать инструкцию

I. Общие положения

1.1. Должностная инструкция регулирует следующие параметры, касающиеся деятельности менеджера по продажам: должностные обязанности, права, ответственность, взаимоотношения и связи по должности.
1.2. Менеджер по продажам относится к категории специалистов.
1.3. Менеджер по продажам назначается на должность и освобождается от нее приказом генерального директора компании.
1.4. Менеджер по продажам подчиняется непосредственно директору по продажам.
1.5. Во время отсутствия менеджера по продажам его права и обязанности возлагаются на других сотрудников департамента продаж, о чем генеральным директором организации выпускается соответствующее распоряжение.
1.6. На должность менеджера по продажам назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование без предъявления требований к стажу работы.
1.7. Менеджер по продажам должен знать:
• Основы трудового и гражданского законодательства;
• Назначение и правила использования компьютерного и офисного оборудования;
• Правила работы в компьютерных программах, базах данных, системах управления взаимоотношениями с клиентами;
• Основные характеристики, цены, преимущества и недостатки продукции и услуг ведущих российских и мировых производителей в сравнении с продаваемой продукцией и услугами;
• Модели продаж продукции и услуг;
• Методы поиска, анализа, обработки и систематизации информации;
• Инструкции по подготовке, обработке и хранению отчетных материалов;
• Основы бухгалтерского учета, правила оформления первичной бухгалтерской документации;
• Основы договорной работы;
• Отраслевые и локальные нормативные акты, действующие в организации;
• Нормативные акты, регулирующие правила продажи продукции и услуг организациям различных форм собственности;
• Основные тендерные площадки, состав тендерной документации;
• Деловой этикет, правила ведения деловой переписки и переговоров;
• Основы делопроизводства;
• Основы менеджмента организации;
• Основы психологии;
• Нормы противопожарной защиты, охраны труда и техники безопасности.
1.8. Менеджер по продажам должен уметь:
• Работать с компьютерным и офисным оборудованием;
• Работать с системами отчетности компании, базой данных типовых предложений о продаже продукции и услуг компании;
• Применять средства автоматизации бизнес-процессов при взаимоотношениях с клиентами;
• Вести реестр реквизитов клиентов;
• Консультировать клиентов по вопросам приобретения, использования и обслуживания продукции и услуг компании;
• Сопоставлять характеристики, цены, преимущества и недостатки продукции и услуг ведущих российских и мировых производителей с продаваемой продукцией и услугами;
• Организовывать встречи с клиентами и партнерами, проводить презентации продукции и услуг компании;
• Выявлять потребности клиентов в продукции и услугах компании;
• Вести деловую переписку и переговоры;
• Составлять коммерческие предложения по продаже продукции и услуг компании;
• Вести учет коммерческих предложений по продаже продукции и услуг компании;
• Составлять коммерческие документы на продажу продукции и услуг компании;
• Оформлять первичную бухгалтерскую документацию с помощью бухгалтерских программ;
• Оформлять сопроводительные документы на продажу продукции и услуг компании;
• Вести учет сделок по продаже продукции и услуг компании, в т.ч. по конкурсным торгам и аукционам;
• Обрабатывать информацию о новой продукции и услугах компании, условиях их продажи;
• Вести учетную деятельность по информированию клиентов о новой продукции и услугах компании и об условиях их продажи;
• Работать на тендерных площадках, оформлять тендерную документацию.
1.9. Менеджер по продажам руководствуется в своей деятельности:
• законодательными актами РФ;
• Уставом компании, Правилами внутреннего трудового распорядка, другими нормативными актами компании;
• приказами и распоряжениями генерального директора;
• настоящей должностной инструкцией.

II. Должностные обязанности менеджера по продажам

Менеджер по продажам выполняет следующие должностные обязанности:

2.1. Активный поиск клиентов и развитие долгосрочных партнерских отношений, ведение клиентской базы;
2.2. Анализ рынка, мониторинг конкурентной среды;
2.3. Проведение презентаций продукции и услуг компании;
2.4. Подготовка коммерческих предложений, проведение переговоров, заключение договоров;
2.5. Контроль оплаты по договорам;
2.6. Консультирование клиентов по продукции и услугам компании;
2.7. Участие в выставках с целью продвижения продукции и услуг компании.

III. Права менеджера по продажам

Менеджер по продажам имеет право:

3.1. Повышать профессиональную квалификацию на курсах, семинарах и иных обучающих мероприятиях;
3.2. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
3.3. Знакомиться с решениями генерального директора, касающимися исполняемых должностных обязанностей, с документами, определяющими права и обязанности по занимаемой должности, критериями оценки качества исполнения должностных обязанностей.
3.4. Разрабатывать и вносить на рассмотрение директора по продажам предложения по организации труда в рамках своих должностных обязанностей, по улучшению деятельности департамента продаж.
3.5. Информировать директора по продажам о нарушениях в работе сотрудников департамента продаж.
3.6. На защиту профессиональной чести и достоинства, знакомиться с документами, содержащими оценку его деятельности, и давать по ним разъяснения.

IV. Ответственность менеджера по продажам

Менеджер по продажам несет ответственность:

4.1. За невыполнение, несвоевременное или халатное исполнение своих должностных обязанностей.
4.2. За несоблюдение действующих инструкций, приказов и распоряжений по сохранению коммерческой тайны и конфиденциальности информации.
4.3. За нарушение или ненадлежащее исполнение Устава, правил внутреннего трудового распорядка, должностной инструкции, трудовой дисциплины, правил техники безопасности и противопожарной безопасности.

V. Взаимоотношения и связи по должности

Менеджер по продажам:

5.1. Работает в режиме нормированного рабочего дня по графику 40-часовой рабочей недели и утвержденному генеральным директором компании.
5.2. При необходимости может быть отправлен в служебные командировки.
5.3. Под руководством директора по продажам планирует свою работу на отчетный период.
5.4. Представляет директору по продажам отчет о проделанной работе за отчетный период.
5.5. Получает от директора по продажам и знакомится под роспись с нормативно-правовой и финансово-хозяйственной информацией.
5.6. Исполняет должностные обязанности сотрудников департамента продаж во время их отсутствия в соответствии с распоряжением генерального директора компании.

VI. Заключительные положения

6.1. Сотрудник знакомится с должностной инструкцией под роспись при приеме на работу до подписания трудового договора.
6.2. Один экземпляр должностной инструкции находится у работодателя, другой — у сотрудника.
6.3. Сотрудник знакомится под роспись с изменениями в должностной инструкции, касающимися общих положений, должностных обязанностей, прав, ответственности и оформленными соответствующим распоряжением генерального директора компании.

С инструкцией ознакомлен:

подпись _______________________________ / Ф.И.О. _______________________________
дата «___» ____________ 202__ г.

Сделать так, что каждый продавец без вопросов и пререканий знает, что и когда ему делать. Уверенно разрешать трудовые споры, обоснованно нанимать и увольнять сотрудников. Это возможно, если разработать должностную инструкцию для менеджеров по продажам в B2B. Контур.Компас рассказывает, как это сделать.

Представим себе отдел продаж, в котором есть менеджер-придира: при приёме на работу с ним договаривались на ведение текущих клиентов и разработку новых. Но холодными звонками он не хочет заниматься или делает это лишь формально. В итоге результата от него мало, да и на атмосферу в коллективе он действует деструктивно. Что с таким делать? На каком основании принудить к выполнению рабочей задачи или уволить? Правильно составленная должностная инструкция способна решить эту проблему. Команда сервиса Контур.Компас разобралась для вас, каким должен быть этот документ и раздобыла шаблон.

Содержание

  • Зачем прописывать должностную инструкцию для продавцов
  • Когда нужно регламентировать обязанности менеджера
  • Основные разделы должностной инструкции
  • Обязанности менеджера B2B-продаж
  • Особенные навыки продавца B2B
  • Специализация должностных инструкций для менеджера по продажам
  • Образец должностной инструкции

Закон не обязывает коммерческие организации иметь должностные инструкции. Но без них работодатель не может:

  • наложить дисциплинарное взыскание,
  • доказать в суде, что у него было основание уволить сотрудника — потому что тот не соответствует занимаемой должности;
  • законно отказать в приёме на работу, в том числе и по окончании испытательного срока, сократить сотрудника при изменении условий труда;
  • распределить обязанности между менеджерами разного профиля в случае конвейерной организации продаж, обосновать разницу в оплате их труда.

Должностная инструкция — это документ, который распределяет должностные обязанности между сотрудниками и определяет правила взаимодействия внутри коллектива. Инструкция определяет основные требования к квалификации. Ознакомившись с такой, претендент на вакансию узнает, чего вы от него ждёте. Подходят условия — начнёте сотрудничать. Не подходят — разойдётесь с миром.

Не обязательно прописывать права и обязанности сотрудников разве что в случае, когда весь отдел продаж представлен единственным менеджером-универсалом, и это вы. Или это ваш ближайший соратник, с которыми вы и так можете договориться о зонах ответственности. 

Как только в отделе продаж появляются наёмные сотрудники, пора разрабатывать инструкцию для менеджера B2B-продаж. Тогда вам не придётся долго и подробно отвечать подчинённым на одни и те же вопросы, тратить время на адаптацию новичков вместо того, чтобы перейти к стратегии и развитию. 

Если в штатном расписании вашей фирмы нет должности «менеджер по продажам», и вы, чтобы получить какой-то конкретный результат, прибегли к разовым услугам такого специалиста по договору гражданско-правового характера, то должностную инструкцию не составляют. Подпись под ней переквалифицирует договор ГПХ в разряд трудовых. Вам придётся доначислить страховые взносы, возможно, социальные пособия и уплатить пеню.

Наименование раздела Что прописывается
Общие положения
  • Название должности, основные сведения о ней;
  • порядок, по которому сотрудник вступает в должность и освобождается от неё;
  • название структурного подразделения;
  • кому подчиняется менеджер;
  • требования к образованию, квалификации, к личностным характеристикам, опыту, стажу по специальности, наличие специальных навыков и знаний;
  • правила и документы, с которыми нужно сверяться менеджеру, когда он принимает решения на работе.
Должностные обязанности менеджера по продажам Пошаговый перечень ключевых задач с учётом специфики бизнес-сегмента, с учётом того, как организованы продажи.
Права Полномочия, которые получает сотрудник на время исполнения им обязанностей; социальные гарантии, о которых  договорились работодатель и коллектив работников.
Ответственность Дисциплинарные взыскания за неисполнение положений должностной инструкции и порядок их наложения. Их нужно прописывать в соответствии с действующим законодательством РФ.

Набор обязанностей менеджера B2B-продаж зависит от специфики фирмы-работодателя. 

Пример 1. Небольшое предприятие продаёт сварочные полуавтоматы. Менеджеров по продажам в такой фирме немного, они проводят полный цикл работ с клиентом. В том числе продавцу надо демонстрировать, как работают аппараты. Поэтому в его обязанности входит доставка и демонстрация образцов, консультирование клиента с целью подбора оптимального оборудования для его задач.

Пример 2. IT-компания развивает облачный сервис для корпоративных юристов. У неё развитый отдел продаж со специализацией: например, там есть менеджеры по холодной базе, которые занимаются квалификацией лидов, созданием тёплых заявок и заключением первичных сделок. В их обязанности не входит обработка входящих заявок и работа с постоянной клиентурой: зато в их обязанностях выявлять потребность клиента и звонить по холодной базе.

Когда мы говорим о команде продавцов-универсалов, можно выделить несколько наиболее характерных для такого персонала функций:

  • холодные звонки, ведение переговоров;
  • поиск решения для бизнеса заказчика;
  • возвращение клиента в воронку продаж;
  • обработка полученных заявок;
  • контроль отгрузки товара или оказания услуги;
  • работа с существующей клиентской базой;
  • заполнение прайс-листов, счетов, актов;
  • доведение заключённых договоров до оплаты.

В вашу инструкцию этот список может войти полностью, а может только частично. Важно разработать инструкцию на основании условий и задач вашего предприятия, даже если вы используете для этого шаблон из открытого источника. Не копируйте из интернета первую попавшуюся должностную инструкцию бездумно. 

Если не вложиться в этот документ, то у менеджеров, которых нанимают в отдел, сложится дурное впечатление — будто бы всё делается для галочки, формально. Они будут слабо осознавать свою роль и ответственность. От них будет много самодеятельности в неприоритетных процессах и мало инициативы — в главных.

Чтобы получить мотивированного и организованного члена команды, укажите в инструкции только то, что вы действительно спросите с продавца, без двусмысленностей и «резиновых формулировок». Например, если вы ждёте от человека холодных звонков, то так и напишите — «звонки по холодной базе», а не растяжимое выражение в духе «работа с потенциальными клиентами». Тогда сотрудник сможет осознать, чего от него ждут и как именно он влияет на общее дело.

compass

Избавьте своих менеджеров от сканирования поисковиков и составления холодной базы — получите больше звонков в день и больше лидов за неделю. Измеряйте продуктивность продавцов на однородной единой базе

Узнать о решении

В отличие от менеджера B2C менеджер B2B-продаж должен продать товар не рядовому потребителю, а организации. В сегменте B2B:

  • приобретаемую продукцию почти всегда оценивают профессионально и по рациональным признакам;
  • решения принимают коллективно и согласовывают в служебной иерархии;
  • отсутствует эластичность спроса;
  • участники сильнее зависят от экономической ситуации на внешнем и внутреннем рынках.

Чтобы легко находить потенциальных заказчиков, B2B-продавец обязан хорошо разбираться в специфике организаций, которые могут купить его товар. Для этой касты гораздо критичнее навык предварительной оценки потенциального клиента и выявления потребности. Поскольку длина сделки в бизнес-сегменте больше, то и риск потратить время на нецелевого или неблагонадёжного клиента выше.

Кроме того, если менеджер в B2C разговаривает с одним клиентом или с семейной парой, то его коллега в B2B имеет дело с несколькими заинтересованными представителями организации. У каждого из них, в зависимости от их служебного положения, разные мотивы, они внимают разным аргументам. Поэтому сейлз в B2B должен знать общую логику принятия решений в компаниях и готовить доводы для разных покупательских ролей.

Пример. Возьмём опять продавца сварочных полуавтоматов.

Менеджер заранее готовит для своей клиентуры аргументы разного уровня:

  • для начальника бригады — что полуавтоматы легко перевозить и обслуживать;
  • для начальника производства — что у аппаратов экономичный расход проволоки, расходники можно купить со скидкой;
  • для коммерческого директора — что можно рассчитаться отложенным платежом по ЭДО.

Исходя из этого в обязанности менеджера входит обучаться продукту, по основам бухгалтерского учета. 

Всему этому в специальных вузах не учат, поэтому менеджера надо обучать квалификации лидов, выявлению потребности, работе с корпоративным покупателем. Добросовестное обучение продукту необходимо отразить в разделе «обязанности сотрудника» должностной инструкции. 

Если вы не готовы обучать, то задайте эти компетенции в требуемых навыках. Найти соответствующего кандидата будет сложнее, но усилия окупятся его профессионализмом и знаниями. Просто указания «высшее образование» недостаточно. Выпускник специальности «Промышленное и гражданское строительство» покажет отличный результат при продаже строительных материалов, но не скоро сможет тягаться с инженером-электроэнергетиком, продавая промышленные аккумуляторы. Чтобы найти человека, понимающего специфику вашей отрасли, укажите в разделе инструкции «Общие положения» нужный профиль образования менеджера.

compass

Отсеивайте нецелевых и ненадёжных клиентов ещё при формировании базы. Находите компании с потенциальной потребностью ещё до звонка на основании фактов из их деятельности

Узнать, как это работает

Большой компании не нужен менеджер-универсал. Каждый сотрудник отдела продаж крупной фирмы имеет свои обязанности:

  • Хантер-менеджер делает холодные звонки, либо ищет выгодные тендеры, работает на выставках, находит и привлекает новых клиентов.
  • Трудовая функция клоузера — постоянное расширение текущей базы за счёт первичных сделок.
  • Аккаунт-менеджер развивает уже существующую клиентскую базу.

Хантер не должен уметь поддерживать долгосрочные отношения. От него не требуется подготовка закрывающих документов или итогового коммерческого предложения. Его задача — находить заказчиков, соответствующих требованиям компании, и выявлять у них интерес к покупке продукта, который продаёт его фирма. И эти особенности надо отразить в отдельной должностной инструкции для продавцов-хантеров.

Клоузер вникает в ситуацию конкретного бизнеса, предлагает решение его конкретных проблем, обрабатывает возражения к покупке и выдвигает условия лучше, чем у конкурентов. Мерило его успеха — успешно закрытые сделки и конверсия в оплату. И для этого подразделения тоже нужна своя инструкция.

Аккаунт-менеджер методично работает с базой по календарю, обрабатывает входящие заявки. Он может готовить документацию, но ему нельзя прописывать в инструкцию холодный обзвон или холодные письма. Цель аккаунт-менеджера — построить с контрагентом прочные, долговременные отношения.

Пример. ООО «Электро» продаёт аккумуляторные батареи для предприятий энергетики и промышленных объектов. Хантер-менеджер этой фирмы обзванивает промышленные предприятия, которым могут быть нужны аккумуляторы и стабилизаторы напряжения. Он встречается и налаживает контакт с их руководством. Хантер выходит на представителей проектных организаций, которые определяют, оборудование каких брендов попадёт в проектную документацию. В его должностной инструкции прописаны привлечение новых заказчиков, участие в выставках, техническое консультирование, ведение переговоров.

Задача клоузера ООО «Электро» — закрыть сделку. Он обзванивает подготовленную хантером базу, подбирает оборудование по техническим параметрам, занимается подготовкой коммерческих предложений, оформляет конкурсную документацию для участия в закупках. Именно ему положено заключать договоры на поставку, монтаж и обслуживание оборудования с новыми компаниями.

В должностные обязанности аккаунт-менеджера такой организации входит работа с имеющейся клиентской базой данных: повторные продажи оборудования и услуг, заключение контрактов на монтаж и обслуживание поставленного оборудования.

Мы подготовили шаблон должностной инструкции — скачайте его и адаптируйте для своей компании. Вы сделаете отношения с сотрудниками и претендентами прозрачнее, и будет проще разрешать трудовые споры. Будет легче понять, какого сотрудника следует поощрить, а на кого наложить взыскание.

Скачать шаблон должностной инструкции МПП на Контур.Норматив

Понравилась статья? Поделить с друзьями:

А вот и еще наши интересные статьи:

  • Руководство как видение
  • Картан лекарство инструкция по применению для детей
  • Пульт пандора инструкция сигнализации с автозапуском
  • Пороховой монтажный пистолет toua 307 инструкция
  • Video downloadhelper инструкция на русском языке

  • 0 0 голоса
    Рейтинг статьи
    Подписаться
    Уведомить о
    guest

    0 комментариев
    Старые
    Новые Популярные
    Межтекстовые Отзывы
    Посмотреть все комментарии