МАНУАЛ ПО СКАМУ
@pacandresupПредисловие.
В последнее время развелось очень много мануалов для новичков, незнающих принципов данной работы. В каждом мануале имеется как и общая информация, так и та, которой нету в других. В данном мануале мы объединим всю нужную информацию, а так же добавим ту, которая должна минимизировать количество популярных, но глупых вопросов…
Дорогой друг, будь добр потратить своё время (30-45 мин.) на прочтение данной статьи. Завари себе пару кружек чая и прочти всё от начала до конца. Вдумчиво. Строку за строкой. Слово за словом.
Содержание:
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v1.0:
1) Общая информация.
2) Требования для работы.
3) Покупка расходников:
3.1) Прокси
3.2) VPN
3.3) Аккаунты
3.3.1) Авито
3.3.2) Мессенджеры
4) Настройка софта:
4.1) NordVPN
4.2) Sphere
5) Оформление аккаунтов.
6) Подача объявления.
7) Выбор товара.
То, что нужно знать каждому.
9) Советы.
10) Общение.
11) Доставка.
12) Ответы на затруднительные вопросы.
13) Делаем ссылки.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v2.0:
1) Общая информация.
2) Требования для работы.
3) Покупка расходников:
3.1) Прокси
3.2) VPN
3.3) Аккаунты
3.3.1) Авито
3.3.2) Мессенджеры
4) Настройка софта:
4.1) NordVPN
4.2) Sphere
5) Поиск объявлений.
6) Примеры диалогов.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v1.0:
1) Общая информация.
Что такое скам? Дословно скам переводится как мошенничество. Да да, мы с вами будем скамерами, то есть мошенниками. В чём заключается цель нашей работы? Мы будем создавать объявления на площадках Авито, Юла, OLX и разводить людей на заказ товара доставкой, только по нашей ссылке, а не через площадку. И делать мы это будем грамотно.
2) Требования для работы.
-Браузер Sphere
-VPN
-Прокси
-Твой мозг
Очень многое будет зависеть от тебя самого. От твоего умения общаться с людьми и твоей подготовленности к неожиданным вопросам. Всё постепенно приходит с опытом, ну и в статье примеры увидишь.
3) Покупка расходников:
1) Прокси.
Первое что нам нужно купить — прокси. Существует множество магазинов, где их можно купить, но выделим основной — proxy6.net.
Проходим регистрацию на самом сайте:
Заполняем форму, подтверждаем почту и переходим в личный кабинет.
Сразу же откроется список ваших прокси. Переходим к вкладке мой баланс.
Выбираем способ оплаты и вводим нужную сумму. После оплаты возвращаемся на сайт уже с балансом и переходим к вкладке купить прокси.
Cовет, покупайте IPv4 в 1 руки за 69.90. Они являются оптимальными, но у них один минус — то что идут только на 1 месяц.
Тут выбираем SOCKS5 и если есть купон на скидку вводим. Далее жмём продолжить. После покупки у нас откроется вкладка с купленными прокси и там будет данный прокси сервер. Берём IP, порт и логин с паролем, прописываем всё это в sphere. (будет рассказано в настройка софта далее)
2) VPN.
Второе что нам понадобится — VPN. Никогда не используйте бесплатный VPN. Отличный VPN стоит копейки (около 200 р) и выдаётся он на несколько лет. Всем советую брать NordVPN в exeasy.ru
3) Аккаунты.
3.3.1) Авито:
Теперь нам нужно определиться с аккаунтами. Можно использовать как новореги (регистрируем сами), так и готовые аккаунты с отлегом (аккаунты, на которые долго никто не заходил). Номера для новорегов можно купить в таких сервисах как onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Тут углубляться не будем, заливаем баланс, покупаем номер, регаем аккаунт.
Готовые аккаунты покупать можно везде, но мы советуем брать в exeasy.ru. Совет для работы на купленном аккаунте. Что бы ваш акк не отлетал за пару минут после покупки, добавляйте не только ваш товар, но и лучше всего выставите на продажу какую-нибудь машину, это все еще идеально работающий способ. (главное фотки не просто с гугла берите) Так же старайтесь вести себя как обычный продавец, в авито работают не ебланы и скамера от обычного продавца смогут отличить. Так же желательно записывайте куда-нибудь все ваши логины и пароли с описанием аккаунта (например какой товар залит и в каком городе), что бы не потеряться во всем этом, и понимать где и что находится. Можно это делать прямо в sphere.
3.3.2) Мессенджеры:
Тут всё просто. так же покупаем номер, как и для аккаунта авито, на onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Регаемся в WhatsApp/Viber, ставим имя и фотку.
4) Настройка софта:
1) VPN:
Заходим на сайт nordvpn.com, и открываем вкладку VPN-приложения:
Выбираем нужную операционную систему.
После загрузки устанавливаем. Куда — не важно.
При покупке аккаунта NordVPN мы получали данные. Вводим их и жмём Sign In:
Нас встречает основное меню выбора страны:
Выбираем страну и подключаемся к ней. (просто жмём по синей метке с названием страны)
2) Sphere:
Скачать её можно здесь sphere.tenebris.cc. Загружаем последнюю версию под Вашу ОС. Если у Вас 32-разрядная Винда, то Sphere работать не будет. Советую переустановить на 64-разрядную. Если такой возможности нет — работайте с разных браузеров. Сразу говорю: Sphere — не панацея и пользуемся мы ей только ради удобства. Каждая вкладка в Sphere — отдельная личность. Грубо говоря одна вкладка = одному браузеру. Три вкладки = трём разным браузерам.
После установки нас встречает такое окно. Мы должны ввести пароль, который будет спрашиваться при каждом запуске:
Далее нас пускает в саму Sphere:
Нажимаем и создаём новую личность. (так мы будем проделывать с каждым прокси сервером)
Открывается меню настроек нашей личности:
По желанию можем добавить название и комментарий. Но это всё не обязательно. Тип прокси будем использовать тот, который покупали, SOCKS5.
Вбиваем IP, порт, логин и пароль наших прокси.
Далее просто включаем VPN, заходим в Sphere и переходим на Авито или Юлу (туда где будем работать). И перейдём уже к оформлению аккаунта. (будем рассматривать пример с Авито)
5) Оформление аккаунта.
Нас встречает обычный интерфейс (в нашем случае Авито). Если брали готовый аккаунт, как говорилось в начале, то жмём вход и заходим по купленным данным. Если регаем сами, то проходим регистрацию и так же входим в аккаунт.
После входа на аккаунт переходим к нашим объявлениям.
Важно: Если при покупке готового аккаунта у вас есть активные объявления, то нужно поменять почту, привязанный номер и пароль. Всё делать постепенно.
Поменяли сначала пароль, потом через 5-10 минут поменяли почту. Потом и номер телефона. Все эти действия лучше делать после отлега в 1 день. То есть берём аккаунт, заходим, если нет активных объявлений — можем менять через 5-10 минут. Если есть активные, то выходим с аккаунта и пусть полежит до завтра, а на следующий день меняем всё. Либо можно менять сразу через 5-10 мин (тут уже от вашего терпения и желания ждать). Самое главное не делать всё сразу, потому что это сразу бан аккаунта.
6) Подача объявления.
Нас встречает такая вот панель выбора
Выбираем категорию. В примере мы выставим iPhone 7 128 gb. (не советуем, расскажем в пункте про нежелательные товары)
Максимально красиво пишем название.
В описании пишем максимально развёрнуто, прям максимальноооо! Будто бы ты действительно продаёшь свой товар.
Далее указываем цену, ставим её чуть ниже рыночной (смотри по объявлениям других пользователей). Берём как можно больше фото нашего товара и заливаем. (Не бери фотки и описание с самого Авито!)
В месте сделки указываем маленький городок рядом с центральным. Примерно так:
В контактах оставляем связь по сообщениям:
Выключаем все услуги продвижения, подъёма и заливаем объявление.
Вот и наше первое объявление. Теперь ждём сообщений. Либо делаем ещё аккаунты в других личностях и заливаем ещё объявления. (советуем лить не больше 2-3 объявлений на 1 аккаунт).
7) Выбор товара, а так же нежелательный товар.
1) Нежелательно:
Выкладывать iPhone, Samsung, часы Apple, ноутбуки, PS & xBox — это не приведет к успеху. На эти объявления откликаются 95% перекупщиков, которых Вам в жизни не заскамить.
2) Оптимальные варианты:
Самым хорошим товаром будет тот, по которому ты сможешь предоставить много фоток и видосов. Например тот, который у тебя уже есть дома (колонка, мышка, микрофон, клавиатура), дабы в будущем ты мог предоставить больше фотографий мамонту. Желательно брать товар от 5.000 до 15.000 рублей.
Если у тебя дома нет ничего из ценного — просто заходи на барахолку своего города и копируй объявления.
Так же есть варианты брать товары с других платформ (чуть-чуть отредактировать). Можно брать как зарубежные так и наши.
Не будьте однообразны, пробуйте что-то новое, пока не найдёте свою жилу. Ставьте разные товары.
Если есть вариант поставить товар свыше 15 тысяч (если есть фотки и всё заебись), ставь его. Можно поставить товар и дороже, но не превышать 59000, главное чтобы ты был уверен в своём товаре, знал его. Следи за просмотрами и вообще за активностью, иногда меняй город, чтобы поднять просмотры своего товара.
То, что нужно знать каждому.
Покупатель хочет видеть в продавце профессионала, поэтому нам нужно знать ДИАЛЕКТ И СЛЕНГ тех самых покупателей и людей.
Пример: если вы продаете велик/BMX и не знаете, такие слова как люфт, втулка и так далее — вам мало что светит на этом поле действий. Или же мамашка просит подробнее рассказать: «А как у вас выглядит люлька?». Конечно же, не зная что ответить, ты спугнешь потенциальный профит.
Как этого избежать?
Однажды мне потребовалась информация о том, какой диаметр между дырками у колеса, и ещё много подобной инфы, которую можно загуглить, но есть ещё одно решение — ВИДЕО-ОБЗОРЫ. Да, ответом на все наши проблемы становится видео-обзор на товар, который нас интересует. Вот вам сходу фишка: если вы не знаете, как вам описать коляску или ещё что-то, открываем штук 10-15 чужих объявлений и там подбираем самые интересные и хорошие, на наш взгляд, части текста, и из этого формируем своё описание товаров. Также можно составлять описание, исходя из информации, по ходу просмотра видео-обзора. Также ВИДЕО ТЕСТОВ/ПРОВЕРОК некоторых гаджетов могут служить кладезем новых знаний. Дерзайте!
9) Советы для объявлений:
- В способе связи ставьте только «в сообщениях».
- Выкладывайте фото хорошего качества (желательно которые не бьются в поисковиках).
- Чем больше фотографий, тем лучше (не забывайте «приватные» фотографии, которые вы будете отправлять по запросу мамонтов в ЛС).
- Не забывайте про описание объявления, делайте больше чисел в объявлениях (если это монитор, то пишите его размер, сколько пикселей, герц и так далее).
- Не ставьте низкую цену, мамонтов это отпугивает.
10) Общение с мамонтом.
Главная ошибка всех новичков — говорить первым сообщением «я из Говнохуйска отправлю доставкой». Это неправильно и так вы гробите тему.
При общении важно быть грамотным и вежливым. Это повышает доверие. Не нужно быть сильно навязчивым, но можно слегка поторапливать мамонтов.
Как в идеале должен выглядеть диалог с лохом (пример с iPhone 7, СПб):
М — Мамонт, С — Скамер
М — Здравствуйте. В комплекте что идёт? И можете ли вы мне дать фото чека и IMEI кода?
С — Добрый день. Телефон, коробка, зарядка, EarPods, документы. Сейчас скину чек и имей
С — (фотки чека и имей кода)
М — Хорошо, куда можно подъехать забрать?
С — Вы с какого района?
М — С метро Автово, щас поеду на Невский, а вы?
С — А я за городом живу. Знаете где находится Чудово?
М — Нет, не знаю. Далеко туда ехать?
С — Около 150км. Вы готовы туда поехать?
М — Боюсь нет, слишком далеко. Вы когда в город приедете?
С — Я редко в городе бываю, но можно сделать попроще
С — Могу выслать его вам авито доставкой, вы о ней слышали?
М — Нет, не слышал. В чём её принцип и как оформить?
С — Давайте перейдём в WhatsApp, мне там удобнее общаться, мой номер 88005553535 /// вот зачем надо было его регать, чтобы не кидать уже готовому мамонту ссылку на авито, ведь если он окажется троллем то на вас просто прилетит жалоба и ваш профиль улетит в блок. Фейковый домен забанят. Если мамонт отказывается переходить на WhatsApp, то попробуйте перевести его на ВК или Viber (вк можно купить на лолзтиме за ~10 рублей, Viber зарегать по такому же принципу как и WhatsApp). Если отказывается перейти вообще куда-либо — не тратьте время, 99% что это тролль который специально банит аккаунты. Кидайте такого в чс.
**тут вы перешли в вотсап и диалог идёт там**
11) Доставка.
М — Это я, по поводу седьмого айфона. Так как её оформить и в чем её принцип?
В чём принцип можно объяснить так — «Вы платите за товар, деньги замораживаются на авито. Затем я отношу товар на почту, он вам приходит. Как посылка приходит, вы её вскрываете и осматриваете. Если что-то не так то вам возвращают деньги а товар идёт ко мне обратно, если всё хорошо то вы забираете посылку а авито переводят мне деньги» — в общем стандарт. Если вы чувствуете что мамонт совсем лошок, то сразу кидайте ссылку не объясняя, либо объясняя (если он до этого спрашивал).
Если он поумнее, и знает что авито доставка должна быть в объявлении, то говорим что она включена (можно сделать один раз обрезанный скрин того что она включена). Мамонт говорит что нет, не включена. Вы отвечаете ему что сейчас напишете в тех поддержку по этому вопросу, и потом (желательно через минут 20-30) кидаете скрин с ответом якобы от тех поддержки авито, что она у вас в ручном режиме (можно найти во вложениях беседы, их есть несколько вариаций), и кидаете ссылку «из письма от тех поддержки». И здесь два исхода — либо мамонт сливается, либо оформляет.
12) Ответы на затруднительные вопросы.
Почему вы не можете сделать видео работы прямо сейчас?
Человек я работающий, сейчас к тому же в командировке, приходится совмещать продажу и работу, отправлять товар будет моя жена, поэтому не могу. Думаю, что мои сделки показывают то, что человек я серьёзный, вы тоже. Если появится возможность выслать доп фото, пришлю вам.
(что бы не попадать в такую ситуацию, держим контакт с реальным продавцом и просим то, что нам нужно, в случае необходимости)
Почему я должен вам доверять?
Сергей (условно), мы же серьёзные люди, не стану я рисковать своей свободой и из-за всяких глупостей попадать в тюрьму, проводил ранее сделки (поэтому мы и покупаем аккаунт, а не делаем новорег), всех устраивало и как видите, сейчас общаюсь с вами, судя по вашему аккаунту, вы имеете такой же серьёзный подход как и я.
13) Делаем ссылки.
1) Авито:
Когда создали объявление и оно прошло модерацию — заходим на страничку самого объявления, копируем ссылку и открываем чат с ботом @EEC_avito_bot. Нажимаем кнопку Оплата, отправляем ему ссылку на ваше объявление, следом отправляем название объявления (копируем с авито) и последним отправляем цену в цифрах. Обрати внимание, что к твоей цене будет прибавлено 470 рублей, якобы за доставку. Бот присылает ссылку — даёшь её мамонту.
2) Юла:
Так же копируешь ссылку объявления, открываешь чат с ботом @EEC_youla_bot, тыкаешь Оплата, следом даёшь ему название объявления и он пришлёт ссылку. Цену ставить не надо — бот сграбит её с объявления сам.
3) Boxberry:
Сгенерировать ссылку для оплаты ты можешь на сайте, указанном в закрепе нашего лампового чатика.
Заполняешь всю инфу, предварительно узнав её у мамонта, и в самом конце в графе Воркер пишешь свой ник в телеге с собакой в начале. Например: @ExEasy
Тыкаешь Сгенерировать и получаешь две ссылки. Оплата и возврат. Ссылку оплаты кидаешь мамонту.
А что же такое возврат?
После успешной оплаты мамонта, спустя некоторое время (лучше через сутки) мы можем поиметь его ещё. Генерируем в ботах/сохраняем с сайта боксберри ссылки на возврат и кидаем их мамонту под любым предлогом.
Например: тут идиоты разбили посылку, отправить не успели, давайте возврат средств вам сделаем и кидаем ссылку возврата.
При переходе мамонту нужно будет снова вбить данные своей карты. Если он невнимателен — он не заметит, что на сайте написано возврат, а в смс подтверждении у него снова снимают кэш. Один профит — хорошо, а два — лучше.
Ошибки оплаты.
Самая банальная ошибка — нет средств на карте.
Решение: сказать мамонту, что бы положил денег и попробовал ещё раз.
Бывает ошибка ввода неверных данных. Она выглядит так.
Решение: сказать мамонту, что бы перепроверил что вводит.
И пожалуй самая распространённая ошибка — 900. Выскакивает она в случае подозрительной операции. (Обычно при сумме свыше 20к).
Решение: сказать мамонту, что бы позвонил в банк и подтвердил операцию.
АВИТО / ЮЛА / БОКСБЕРРИ / СДЕК v2.0:
1) Общая информация.
Относительно недавно появился «обратный» метод скама. Тут уже всё обстоит гораздо проще. 
Мы будем искать продавцов, а не покупателей, и мы будем собирать с них шекели.
Почему это проще?:
1) Тебе не требуется искать фото товара, ебаться с подтверждением и вечными банам по причине «Ненадёжная сделка».
2) После вопроса «Можно доп фото?» продавцы-мамонты сами будут писать тебе в WhatsApp.
3)…можно продолжить перечислять дальше, чуть позже допишу.
2) Требования для работы.
Требования такие-же:
-Браузер Sphere
-VPN
-Прокси
-Твой мозг
3) Покупка расходников:
1) Прокси.
Первое что нам нужно купить — прокси. Существует множество магазинов, где их можно купить, но выделим основной — proxy6.net.
Проходим регистрацию на самом сайте:
Заполняем форму, подтверждаем почту и переходим в личный кабинет.
Сразу же откроется список ваших прокси. Переходим к вкладке мой баланс.
Выбираем способ оплаты и вводим нужную сумму. После оплаты возвращаемся на сайт уже с балансом и переходим к вкладке купить прокси.
Cовет, покупайте IPv4 в 1 руки за 69.90. Они являются оптимальными, но у них один минус — то что идут только на 1 месяц.
Тут выбираем SOCKS5 и если есть купон на скидку вводим. Далее жмём продолжить. После покупки у нас откроется вкладка с купленными прокси и там будет данный прокси сервер. Берём IP, порт и логин с паролем, прописываем всё это в sphere. (будет рассказано в настройка софта далее)
2) VPN.
Второе что нам понадобится — VPN. Никогда не используйте бесплатный VPN. Отличный VPN стоит копейки (около 200 р) и выдаётся он на несколько лет. Всем советую брать NordVPN в exeasy.ru
3) Аккаунты.
3.3.1) Авито:
Можно использовать как новореги (регистрируем сами), так и готовые аккаунты с отлегом (аккаунты, на которые долго никто не заходил). Номера для новорегов можно купить в таких сервисах как onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Тут углубляться не будем, заливаем баланс, покупаем номер, регаем аккаунт.
Готовые аккаунты покупать можно везде, но мы советуем брать в exeasy.ru. Старайтесь вести себя как обычный покупатель.
3.3.2) Мессенджеры:
Тут всё просто. так же покупаем номер, как и для аккаунта авито, на onlinesim.ru, sms-activate.ru и так далее. Регаемся в WhatsApp/Viber, ставим имя и фотку.
4) Настройка софта:
1) VPN:
Заходим на сайт nordvpn.com, и открываем вкладку VPN-приложения:
Выбираем нужную операционную систему.
После загрузки устанавливаем. Куда — не важно.
При покупке аккаунта NordVPN мы получали данные. Вводим их и жмём Sign In:
Нас встречает основное меню выбора страны:
Выбираем страну и подключаемся к ней. (просто жмём по синей метке с названием страны)
2) Sphere:
Скачать её можно здесь sphere.tenebris.cc. Загружаем последнюю версию под Вашу ОС. Если у Вас 32-разрядная Винда, то Sphere работать не будет. Советую переустановить на 64-разрядную. Если такой возможности нет — работайте с разных браузеров. Сразу говорю: Sphere — не панацея и пользуемся мы ей только ради удобства. Каждая вкладка в Sphere — отдельная личность. Грубо говоря одна вкладка = одному браузеру. Три вкладки = трём разным браузерам.
После установки нас встречает такое окно. Мы должны ввести пароль, который будет спрашиваться при каждом запуске:
Далее нас пускает в саму Sphere:
Нажимаем и создаём новую личность. (так мы будем проделывать с каждым прокси сервером)
Открывается меню настроек нашей личности:
По желанию можем добавить название и комментарий. Но это всё не обязательно. Тип прокси будем использовать тот, который покупали, SOCKS5.
Вбиваем IP, порт, логин и пароль наших прокси.
Далее просто включаем VPN, заходим в Sphere и переходим на Авито или Юлу (туда, где будем работать).
5) Поиск объявлений.
Начинаем активно искать объявления и писать продавцам, что заинтересованы в покупке данного товара. Просим отправить доп. фото, и тут-же можем перевести его в WhatsApp/Viber, аргументируя например тем, что у вас не загружаются фотографии на авито. (Более того, мы можем сразу взять номер продавца с объявления и написать ему самому. Попросить «отправить фото сюда», задать дополнительные вопросы и так далее.)
Ведём диалог как реальный покупатель.
После некоторого времени диалога, пишем, что оплатили товар через сервис Авито/Юла доставка и отправляем ему заранее сгенерированную ссылку.
Скорее всего продавец не на столько глуп, чтобы ввести смс на списание, а не на получение средств. Если он понял что это списание, отправляйте его в поддержку сайта и уже там ему расскажут зачем нужно списание.
6) Примеры диалогов.
Один из примеров удачного диалога по 2.0, с использованием фейк саппорта.
Воркер, запомни самое главное правило!
МЫ НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ОТПРАВЛЯЕМ ФЕЙК ССЫЛКИ ОПЛАТЫ В ЧАТАХ АВИТО, ЮЛА ИЛИ ИНЫХ ПЛОЩАДОК!!! ЗА ЭТО СЛЕДУЕТ НАКАЗАНИЕ — НЕВЫПЛАТА ПРОФИТА И КИК ИЗ ПРОЕКТА!!!
На этом пожалуй всё, статья будет время от времени редактироваться.
Удачных скамов, воркеры!
1. Объявления с продвижением
Часто когда вы ищете среди товаров жертву, вы пропускаете объявление с продвижением , а очень даже зря.
Если это объявление не от компании,сети магазинов,а от частного лица , для вас открывается человек который настолько заинтересован и спешит с продажей, что заплатил деньги на продвижение (300-1000руб.).
Также мы убеждаемся что у мамонта есть банковская карта,на ней есть деньги, появляется теория что на карте человек хранит большую часть денег.
Единственный минус,что найти мамонта который купил это продвижение и вообще не шарит за доставку и как она оформляется сложно. Но это вполне себе возможно,в этом я вас уверяю!
2. Общение
Иногда вижу переписки людей с мамонтами , и просто ахуеваю. Самым главным правилом этого способа является — «Будь как реальный покупатель.» Если вы разбираетесь в машинах,что вам мешает прямо сейчас пойти,добавить в контакты 50 номеров продавцов шин,дисков,фар,двигателей и тому подобные предметы,и просто по шаблону спрашивать вопросы,которые бы интересовали именно ВАС при реальной покупке.
Также многие допускают ошибку с тем что начинают общение в приложениях Авито и Юла. Берите номер,добавляйте в контакты и сортируйте. Лично я сортирую таким образом :
Ищем подходящее объявление с включенной доставкой,от 3 до 5 тыс. руб. , по новизне , объявления подходят только от частных лиц и с телефоном (объявления продажи только с Сообщениями скипайте,это в большинстве случаев воркеры 1.0). Добавляем в избранное. Добавляем номер в свои контакты , и подписываем например : «3500 шины» . Таким образом вы имеете сортированные контакты у себя в Whatsapp .
На этом всё , каждому желаю профита!
Скам на барахолке. Дистанционное мошенничество на торговых площадках глазами аналитика SOC
Проcматривая в СМИ региональные дайджесты инцидентов и комментарии к ним от МВД, заметил: ежедневно совершаются мошенничества в отношении держателей банковских карт.
К примеру:
- «30-летняя жительница Краснодара, увидев на сайте бесплатных объявлений заметку о продаже самоката, решила его приобрести. После длительной переписки с продавцом в мобильном мессенджере девушка перевела мошеннику 8000 рублей, но доставки товара так и не дождалась».
- «38-летний житель Красноармейского района Волгограда разместил на торговой площадке в Интернете объявление о продаже электрического счётчика. Спустя несколько часов ему пришло сообщение с предложением купить у него вышеуказанный товар. В процессе диалога со злоумышленником житель Волгограда получил ссылку на подставной сайт, на котором указал реквизиты, а также CVV-код от банковской карты. Выполнив все условия, мужчина обнаружил списание со своего счёта более 6 тыс. рублей».
В зоне риска оказались пользователи, продающие или покупающие товары дистанционно, в том числе с применением сервиса доставки или пересылки. В УМВД по г. Астрахань отмечают, что за первую половину 2020 г. в регионе зарегистрирован 631 факт мошенничества, 599 из них были совершены дистанционно. И это только те случаи, о которых заявлено в полицию.В масштабах РФ речь может идти о десятках тысяч таких случаев.
АЛГОРИТМ МОШЕННИЧЕСТВА
Для аналитиков профильного ситуационного центра финансовой организации представленная картина выглядит достаточно прозрачно. Все случаи мошенничества на «Авито» и «Юле» происходят приблизительно по одному сценарию. А именно:
- жертва (продавец или покупатель) вступает в диалог с мошенником в чате по инициативе последнего (при этом товар, его стоимость и характеристики значения не имеют, так как товар – это всего лишь повод для начала диалога);
- после непродолжительного общения в чате торговой площадки (2–3 сообщения) мошенник под благовидным предлогом предлагает жертве уйти/перейти с торговой площадки и продолжить общение в «более удобном», но менее контролируемом внешнем чате (WhatsApp, Telegram, Viber, Mail.ru);
- обсудив во внешнем чате типовые детали сделки, мошенник выдвигает условия, которые требуют заказа сервиса доставки товара получателю;
- мошенник берёт на себя инициативу по оформлению сделки и доставки, после чего присылает жертве (по электронной почте или в чате) подготовленную специально для неё фишинговую ссылку на «новую» платёжную систему торговой площадки, подтверждая свои слова поддельным скриншотом своей переписки со службой технической поддержки (рис. 1);
- пройдя по ссылке,жертва получает предложение либо оплатить товар (схема 1.0), либо получить на свою карту полную сумму, временно заблокированную (со слов мошенника) на торговой площадке (схема 2.0) (рис. 2);
- жертва, введённая в заблуждение мошенником с применением методов социальной инженерии и НЛП, указывает в форме реквизиты своей пластиковой банковской карты на поддельной странице и отправляет их злоумышленникам, которые совершают в автоматическом режиме p2p-перевод денежных средств на реквизиты карты дроппера; далее средства транзитом пересылаются по выбранной схеме обналичивания;
- если жертва начинает задавать вопросы в чат и что-либо подозревать, ей тут же предлагается оформить «возврат товара» и «получить деньги» обратным переводом, для чего мошенники создают новую фишинговую ссылку; пройдя по ней и повторно указав реквизиты своей пластиковой банковской карты, жертва ещё раз подтверждает p2p-перевод своих денежных средств на карту дроппера в стороннем банке (мошенники получают удвоенный доход).
Рис. 1. Примеры поддельных скриншотов общения с технической поддержкой
ПРИМЕР СКАМА
Данная активность в интернете не нова. Она имеет устоявшееся название: скам (от английского SCAM – афера, мошенничество). В юридическом плане скам как вид мошенничества соответствует определению в статье № 159-3 УК РФ: хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверия (мошенничество с использованием электронных средств платежа), включая завладение чужим имуществом или имущественными правами посредством блокировки, удаления, модификации или иного воздействия на средства хранения, передачи или обработки электронных данных либо информационно-телекоммуникационных сетей.
Рис. 2. Коллаж, пример реального диалога жертвы с мошенником (вид со стороны мошенника), схема Авито 2.0. Жертва – продавец, мошенник выступает в роли покупателя товара
СКРЫТАЯ ЧАСТЬ СКАМ-СХЕМ
Веб-интерфейсы для создания форм и реализации p2p-переводов в настоящее время предоставляют на коммерческой основе как отдельные финансовые организации, так и крупные порталы-агрегаторы. Техническая спецификация API размещена в публичном доступе (рис. 3–4).
Рис. 3. Скриншот платёжного интерфейса страницы https://p2p.chelinvest.ru/
Рис. 4. Скриншот платёжного интерфейса страницы https://card2card.ru/
По состоянию на август 2020 года описанные скам-схемы вышли за пределы РФ и успешно реализуются отечественными скамерами на торговых площадках, аналогичных «Авито» и «Юле», в странах Евросоюза, в Казахстане и Белоруссии.
СКАМ-КОМАНДЫ В ЦИФРАХ
Реализация и настройка скриптов, тестирование интерфейсов, администрирование хостинга, регистрация новых доменных имён, создание профильных каналов и сопровождение ботов в Telegram, поиск и обучение новых участников схемы (в терминах скама – worker’ов), взаимодействие с сервисами по обналичиванию денежных средств, ведение внутреннего учёта и взаиморасчётов с участниками операций – это только малый перечень ежедневных задач скамеров. Поэтому скамом злоумышленники промышляют в группах (командах). Скам-схема, пример которой приведён на иллюстрации выше, адаптирована под дистанционный формат взаимодействия. Строгая иерархия и точное понимание роли и функций каждого участника в скам-команде, а также мануалы и иллюстрации, содержащие примеры диалогов между скамером и реальной жертвой, позволяют скам-схеме более полугода развиваться на просторах RU-нет и привлекать в свои ряды новых участников.
В настоящее время в Telegram действует более 70 активных скам-команд. В скам-команду может входить до 1000 учётных записей пользователей Telegram. У каждой группы есть организатор, который чаще всего выступает в роли конечного бенефициара или технолога. Для сопровождения технической части в скам-команду привлекается специалист (саппорт). Для поиска и базового обучения новых участников предусмотрена роль кадровика/модератора/чекера. Остальные участники скам-команд – это worker’ы (кидалы, разводилы). В их задачу входит поиск и обман жертв на торговых площадках. По статистике,активных worker’ов в скам-команде не более 5–7% (рис. 5).
На примере одной из «молодых» скам-команд, созданной в начале июля 2020 года и работающей со схемами Авито 1.0/2.0, Юла 1.0/2.0, приведён экспресс-анализ и определены базовые экономические метрики схемы. Получены следующие цифры:
- время существования скам-команды (отчётный период): 14 дней;
- количество участников: 419 учётных записей;
- количество worker’ов, хотя бы раз совершивших обман жертвы: 19 учётных записей;
- количество совершённых мошеннических операций с подтверждённым результатом: 45 раз;
- наиболее популярная скам-схема мошенничества: Авито 2.0. (более 50% от общего количества);
- общая сумма похищенных за период данной скам-командой денежных средств: 204 624 рубля;
- максимальный доход worker’а от одной жертвы за указанный период: 15 000 рублей;
- максимальное количество обманов жертв, совершённых одним worker’ом за период: 8 раз;
- максимальный «грязный» (до обнала и комиссий) доход worker’а за период: 31 840 рублей;
- прибыль организаторов от работы скам-команды за отчётный период составила: 43 478 рублей.
Рис. 5. Коллаж из баннеров и объявлений от скам-команд о наборе новых участников, размещённых в telegram-каналах и на профильных форумах в darknet
ПРИЗНАКИ СКАМ-СХЕМЫ
В процессе анализа материалов скам-схемы выявлены признаки, которые могут помочь участникам: явным (жертвы, торговые площадки) и неявным (банк-эмитент пластиковой карты жертвы) выявлять и не допускать дальнейшее развитие аналогичных схем мошенничества.
Топ-3 признаков скама с точки зрения жертвы на торговой площадке
Признак № 1. В диалоге о покупке/продаже вторая сторона предлагает продолжить общение во внешнем по отношению к торговой площадке чате. В сообщении умышленно искажается форма написания email (вместо адрес@домен.ru пишется раздельно адрес собака домен точка ру) или наименование выбранного для продолжения общения мессенджера (вместо «WhatsApp» указывается «BoцApp», «в0тсаn», «Baцап» и т. д.). Примеры таких сообщений:
«У меня муж хотел бы сейчас сесть за ноутбук. Можем продолжить обсуждение в вотсап в телефоне? *номер*. Спасибо!»
«Можно я Вам пришлю ГС (голосовое сообщение) в TG? Мне лень печатать».
Признак № 2. Вторая сторона по сделке в диалоге просит прислать email/номер телефона для передачи ссылки на оплату/получение товара. При этом поступившая ссылка отличается (частично или полностью) по внешнему виду и написанию от наименования торговой площадки, на которой происходит сделка.
Признак № 3. Вторая сторона по сделке просит прислать ей дополнительную информацию, которая поступает напрямую из банка или от торговой площадки (одноразовый пароль, секретный код, разгласить содержание полей в веб-формах или SMS-сообщениях) и не должна раскрываться в процессе сделки, ссылаясь на собственный опыт и регулярно возникающие технические ошибки на площадке («я знаю, потому что так уже делал», «у меня так уже было вчера с другим», «это у них новые правила, мне тоже не всё понятно» и т. д.).
Топ-3 признаков скама с точки зрения аналитика ситуационного центра(на торговой площадке)
Признак № 1. Существенное (в количественном измерении, исходя из ранее определённых метрик, согласованных лимитов и существующей скоринговой модели) отклонение сценария работы от типового профиля пользователя торговой площадки.
Примерами таких отклонений являются:
- вход под существующей учётной записью с IP-адреса иностранного государства либо пула IP-адресов региона РФ, отличного от указанного при регистрации;
- после захода в профиль пользователя отключение всех уведомлений, настроек безопасности и каналов общения, кроме общения в чате на сайте;
- отключение в профиле учётной записи способа доставки товара гарантированными сервисами торговой площадки.
Признак № 2. При автоматическом анализе содержания диалогов между пользователями на торговой площадке могут быть выявлены паттерны, характеризующие попытку увода жертвы во внешний чат по ключевым словам/фразам (WhatsApp, Telegram и искажённые формы написания этих названий, такие как Bотсап, WA, WatsUp и пр.) в диалогах, а также на основе анализа ответов (указывается номер телефона – 10–11 цифр с разделителями, email — @, фразы «вот мой номер», «моя почта» и т.д.).
Признак № 3. Косвенным подтверждением факта реализации скам-схемы в отношении активного пользователя может являться появление «замерших»/неоконченных или внезапно завершённых на моменте передачи номера телефона/email диалогов в чате площадки.
Топ-3 признаков скама с точки зрения антифрод-офицера ситуационного центра банка-эмитента
Признак № 1. Попадание в чёрный список (ЧС) дропперов. При базовом p2p-переводе с пластиковой карты жертвы на пластиковую карту дроппера антифрод-система банка-эмитента может в режиме реального времени определить точные реквизиты получателя и сравнить их с данными из собственных ЧС (по картам, ранее использованным мошенниками для переводов).
Признак № 2. Попадание в группы скомпрометированных виртуальных терминалов. Переводной интерфейс веб-сайта, который используется злоумышленниками для p2p-переводов, привязан к конкретному идентификатору клиента. В процессе ретроспективного анализа всех подтверждённых случаев мошенничества возможно установить перечень этих идентификаторов, привязанных к реальному или виртуальному терминалу (группе устройств), и либо взять все поступающие переводы с этих терминалов на ручной разбор, либо установить временные задержки (длительность определяется экспертно) на обработку приходящих с данного ID запросов на p2p-перевод.
Признак № 3. Соответствие профиля потенциальных жертв. Для группы клиентов, ранее не совершавших p2p-переводы в Интернете (лица пожилого возраста, жители в регионах и др. – профиль составляется на основе анализа подтверждённых случаев мошенничества), устанавливаются триггеры и дополнительные/временные дневные лимиты на совершение операций по коду «p2p-перевод» с пластиковой банковской карты.
Закончить статью я бы хотел словами обращения представителей МВД к потенциальным жертвам скамеров.
Уважаемые граждане! Будьте предельно внимательны при покупке товаров через сайты интернет-объявлений и популярные торговые площадки. Не разглашайте неизвестным лицам реквизиты своих банковских карт, а также иную контактную информацию. Помните, что добросовестные продавцы или покупатели товаров не будут запрашивать ваши персональные данные или убеждать вас совершать сомнительные операции. По факту совершения в отношении вас попыток мошенничества своевременно информируйте представителей МВД, службу безопасности финансовых организаций и торговых площадок. Будьте здоровы!
Начинающий
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 15 Окт 2017
- Сообщения
- 14
- Реакции [?]
- 0
-
#1
Автор темы
Все твои друзья уже давно разбрасываются кэшем , а ты до сих пор играешь с африканской сеткой?
Скам — это выход!
Стабильный круглогодичный , не требующий особых усилий , заработок ($$$).
Получай от 500 рублей в день , лишь переписываясь с типами в стим.
сумма сверху была сделана за 27 дней при работе около 2 часов в сутки и руководствуясь всего двумя мануалами :)
Хочешь так же?
Кликай по гифке или переходи по напрямую на сайт!
Обучим , посоветуем , увеличим заработок!
А если ты в душе не ебешь , что это , то и введем в курс дела!
[/IMG]
При вводе промокода free10 вы получаете скидку 10% на все товары
Основная аудитория — уже существующие спаммеры , которые нихуя не умеют. Их работодатели кидают им различные гайды , мануалы , но , естесственно , у них ничего не получается. Мы предоставляем:
1)полное введение в скам. Оно подразумевает под собой разжевывание всего материала , полное обьяснение принципов скама и т.п
2) Уникальные мануалы для уже шарящих в скаме людей. Наши методы не убиты , в отличие от используемых спамерами. Именно на это и делайте упор:используя наши методы , они гораздо увеличат свой профит.
3) Полная консультация по нужному софту: поможем настроить hatler , скажем где взять прокси и т.п) если нет денег — дадим бесплатный аналог
Пользователь
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 22 Янв 2017
- Сообщения
- 718
- Реакции [?]
- 127
-
#2
Скам? Ну.. Для опущенных людей — конечно, а свой убогий говно-сайт — делитни, питушня которая скамит людей, омагад.. Скам в 2к17, земля те пухом, иди на ш.к. обедах экономь, * ru dog *.
Все сказанные слова выше — являются личным мнением и не несут в себе цели кого-либо оскорбить.
Начинающий
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 15 Окт 2017
- Сообщения
- 14
- Реакции [?]
- 0
-
#3
Автор темы
Скам? Ну.. Для опущенных людей — конечно.
личное мнение каждого
Пользователь
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 22 Янв 2017
- Сообщения
- 718
- Реакции [?]
- 127
-
#4
Перечитай сообщение выше, обновлено/дописано/изменено.
Начинающий
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 15 Окт 2017
- Сообщения
- 14
- Реакции [?]
- 0
-
#5
Автор темы
Скам? Ну.. Для опущенных людей — конечно, а свой убогий говно-сайт — делитни, питушня которая скамит людей, омагад.. Скам в 2к17, земля те пухом, иди на ш.к. обедах экономь, * ru dog *.
Все сказанные слова выше — являются личным мнением и не несут в себе цели кого-либо оскорбить.
что-то не нравится-съебывай с темы
Олдфаг
- Статус
-
Оффлайн
- Регистрация
- 9 Авг 2016
- Сообщения
- 1,375
- Реакции [?]
- 1,046
-
#6
Перенес в Архив. Ещё раз и 3.1
Интернет давно стал неотъемлемой частью нашей жизни, причем настолько, что существенно потеснил (а кое-где и вытеснил) традиционные сферы деятельности. Мобильный банкинг, e-commerce, digital marketing – кого сейчас можно этим удивить? Но вместе с полезными и удобными инновациями в виртуальное пространство проникают и преступные схемы, которыми на необъятных просторах паутины пользуются последователи Остапа Бендера. Теперь они ловят простачков в пространстве всемирной сети, благо, что инструментов для этого создано уже предостаточно, и каждый день появляются новые. Причём поймать таких ловкачей предельно трудно, а то и невозможно. Поэтому в наш лексикон прочно вошли такие термины как фишинг и скам.
Скам: Вы сами отдадите ваши деньги или личную информацию!
С самого своего рождения, сфера IT демонстрирует стабильный рост и не собирается останавливаться на достигнутом.
Согласно отчету Global Digital 2023 от агенства We Are Social, 64,4% населения Земли имеет доступ в сеть, что составляет 5,6 млрд. пользователей. В 8-ми странах уровень охвата интернетом приближается к 100%, в 55-ти составляет 90% и выше. Для РФ этот показатель равен 88,2%.
Могут ли прохиндеи пройти мимо такого “непаханого поля”? Хотя, что это я? Конечно же, давно “в поте лица трудятся” на такой “благодатной ниве”, изобретая разные хитроумные схемы и “майня” денежку доверчивых пользователей мировой паутины.
Отказ от ответственности: Данная статья не является практическим пособием для начинающих скамеров, поэтому все приведенные способы обмана даны схематично. Здесь нет специализированного софта и адресов, где его можно приобрести. Предупреждаем, что мошенничество в сети является преступлением и преследуется по закону. Ответственность за ваши действия лежит исключительно на вас.
Что же такое скам?
Термин происходит от английского слова scam – буквально, мошенничество. Применительно к киберпреступности, имеет настолько широкое значение, что даже специалисты сетевой безопасности (web-security) путаются в определениях.
К примеру, в компании Group-IB считают, что скам – это обман, при котором жертва добровольно отдает мошенникам деньги или раскрывает конфиденциальную информацию (личные данные):
Скам (вид обмана, при котором жертву вводят в заблуждение и вынуждают саму раскрыть данные или отдать деньги мошенникам) стал доминирующим видом мошенничества в интернете, говорится в докладе российской компании по кибербезопасности Group-IB.
На мой взгляд, это больше фишинг, чем скам, но не будем спорить со «специалистами».
Другие авторы сводят все к финансовым пирамидам в сети:
Некоторые подразумевают под скамом намеренное банкротство той или иной компании и прекращение выплат клиентам. Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами…
Или вообще, не мудрствуя лукаво, объявят скамом любую аферу в паутине:
Скам (англ. scam) -это афера/мошенничество на просторах интернета.
С моей точки зрения, скамом является такое сетевое мошенничество, ключевую роль в котором играет софт, то есть — программная компонента.
Исходя из этого определения, рассмотрим варианты обмана, и начнем, пожалуй, с игр.
Gambling/Betting
Вулкан
Используя суперпопулярную сеть онлайн игр, аферисты насоздавали уже столько её клонов, что название бренда стало нарицательным. Означающим развод и лохотрон в сегменте игровых казино. Этих “Вулканов” развелось просто немеряно. И не только в Google, но и в различных соцсетях, прежде всего — в Телеграм. Проходимцы в первую очередь клеятся к успешным или раскрученным проектам, создавая многочисленные дубликаты для своих темных схем. Рассмотрим способы развода простачков, которые они используют.
Кручу – верчу, обмануть хочу
В принципе, в этом и заключается суть метода. Пока вы играете в демо-версию на подаренные купоны (Которые вывести невозможно), вы можете выигрывать или проигрывать (Чаще второе). Но стоит пополнить счет реальными деньгами, как госпожа удача помашет вам ручкой. Методов два:
- Алгоритм игры меняется так, что, выигрывать можно только на маленьких ставках. Как только ставки повышаются, вы проигрываете.
- Могут дать выиграть даже по-крупному. Только вывод денег предельно затруднен и требует примерно недели три. Расчет на то, что игрок за это время устанет ждать и плюнет, или спустит выигрыш в слотах (Игровых автоматах)
Bet-капкан
От английского «Betting» (Bet, англ – ставка) – ставки на спорт. Вариантов тут много, но самыми популярными являются следующие:
- “Договорные матчи” в “Телеге” и ВК. Аферист представляется человеком, знающим исход матча (Типа он договорной). Далее возможны варианты:
- Вы покупаете прогноз.
- Вы доверяете ему свои деньги. С условием, что он вернет вам их с процентом.
- Вы делаете ставку по реквизитам мошенника.
В любом случае деньги пропали, а вы “попали”.
- 100% прогнозы на матчи/состязания от каппера – математического гения, который разработал “уникальный алгоритм прогнозов”. Конкретные способы выдуривания денег см. выше.
- Раскрутка счета в букмекерской конторе. Суть мошенничества: Вам предлагают пополнить счет каппера в БК. Замануха та же: он математический гений и разработал “алгоритм выигрыша с вероятностью 80 – 90%, аналогов которому нет”. Далее опять же возможны варианты:
- “Контрагент” сливается сразу, как только получил деньги.
- Действительно играет. Если проиграл – вы без денег (О чем он, как правило, предупреждал заранее, лохов все равно хватит). Если выиграл, может и перевести деньги, но чаще предлагает их “умножить”, вложившись еще. И так до тех пор, пока не спустит весь депозит, нажившись за ваш счет.
- “Математический гений” законнектился с программистом, и вместе они написали “уникальный скрипт” (Создали программу, бота – нужное подчеркнуть). Прогноз бота 100% или чуть меньше. Вы покупаете разработку и, в лучшем случае, просто лишаетесь денег, а в худшем — на комп прилетает вирус. В “нагрузку”.
- Продажа или обучение “беспроигрышным стратегиям” (Вилки и коридоры). Теоретически, “вилки” работают. На практике же, есть нюансы: вычислить проходную пару очень сложно и это требует продвинутого софта. При этом букмекеры давно научились вычислять и банить таких “вилочников”.
С игровым сегментом, пожалуй, закончим, хотя это только верхушка айсберга.
Telegram-скам
За последний год Телеграм стал основной скам-соцсетью в РФ. В связи с чем, я думаю, понятно всем. А в дальнейшем его значение в этом статусе будет только усиливаться. Так что есть смысл начинать тему именно с него.
Схемы “угона” чужого канала
Раскрученный паблик в ТГ представляет немалую ценность. Его можно тупо продать, а можно использовать для арбитража трафика или скама. Поэтому схем, как обманным путем увести канал у его законного владельца, придумали множество. Рассмотрим следующие варианты:
“Покупка” рекламы
- “Рекламодатель” заказывает рекламу (часто оптом по 3–5 постов) и предлагает получать оплату на стороннем боте. Бот интегрирован с ТГ, после авторизации ваши учетные данные попадают мошеннику с предсказуемым результатом.
- “Рекламодатель” просит показать статистику и дает сторонние сервисы проверки, похожие на официальные сервисы ТГ. Итог тот же – ресурс уплыл.
- “Заказчик” присылает заархивированный пост или ТЗ. Внутри траян, который и утащит ваш паблик.
- Фальшивые уведомления системы безопасности. Вам приходит сообщение, что кто-то проник в канал, если это не вы, перейдите по ссылке. Переходите и теряете аккаунт.
- Фейковый гарант сделки (Покупки-продажи канала). Поскольку гарант фейковый, ваши данные вы просто дарите.
- Накрутка ТГ канала. Сравнительно безобидный вид мошенничества. Вы закупаете рекламу на каком-то раскрученном ресурсе с тысячами подписчиков, активностью, отличным комьюнити, но трафика почему-то нет. Оказывается, там всё накручено ботами и буксами, а никакого комьюнити там нет и близко. Буксы – купленные юзеры. Но в этом случае вы хоть свой канал не теряете.
«Проголосуй за юное дарование»
Вам приходит рассылка, где вам рекламируют какой-то конкурс, соревнование, квест для мальчиков-девочек, на котором можно голосовать. Для этого требуется авторизация. Вводите данные, и канал тю-тю – улетел.
Прочие схемы обмана в ТГ
Те же самые игры, крипта и прочее, где ТГ используется как площадка.
Digital-коллекторы
Коллектор – “специалист” по выбиванию долгов. Давно прошли времена, когда вымогатели названивали своим жертвам. Современные технологии позволяют “работать” эффективнее и безопаснее. Например, можно создать фейковый фото или видео порнографический контент, которым и шантажировать человека. Бывает, что и долгов никаких нет, а деньги требуют по беспределу и нахалке. В случае отказа платить, рассылают в соцсети родным и знакомым.
В доцифровую эпоху практиковалась следующая схема развода “богатых буратин”: жертве подкладывали проститутку и снимали происходящее на скрытую камеру. Получали компромат. Технологии IT позволяют делать то же самое, но на более продвинутом уровне – даже без реальной проститутки. Причем, гораздо быстрее и дешевле.
Общие схемы скам-развода
Мамонт
Мамонт – синоним слова “кидалово”, потерпевший от кидка. Заведомо фейковые товары и услуги, которые никогда не будут доставлены/оказаны заказчику (мамонту). Причина простая – их не существует в природе.
Белый кролик
Многоступенчатая скам-схема. Ключевая особенность: фейковая привязка проекта к известной личности/бренду для получения доверия и завода “мамонтов”.
Скам на технологиях web-3 (Криптобиржи, “волшебные кошельки”, токены, ДАО, DeFi)
Общая схема обмана тут предельно простая и в общих чертах повторяет принцип трастовых пирамид начала 90-х годов прошлого века. Суть всегда состоит в том, чтобы создать пустышку в красивой обертке, собрать деньги участников и “тихо раствориться в тумане”. Но поскольку технологии web-3 отличаются широкой вариабельностью, привлекательной формой, внушительной линейкой инструментов и заумно-непонятной терминологией, “загонять мамонтов” табунами не представляет проблем. Отсюда и разнообразие в названиях скам-схем.
Пирамида или “схема Понци”
Проект, в котором нет реально полезного конечного продукта в какой бы то ни было форме, а дивиденды участникам выплачивают за счет привлечения новых. В конце концов, пирамида рушится. Все нижеперечисленные схемы основаны на этом принципе. Разница заключается только лишь в форме продукта-обманки, методов раскрутки и привлечения участников. Рассмотрим формы таких продуктов, их рекламирования и раскрутки.
Продукты-обманки
“Волшебный кошелек”
Создается криптокошелек с функцией “автоматического удваивания”. Собираются средства доверчивых “инвесторов”, и проект закрывается. Есть более продвинутая схема — с выплатами за приведенных участников. Результат тот же. Требует более навороченного софта и работы с кошельком для организаторов. Зато они и мани “поднимают” кратно больше.
Фальшивый tokenselling криптовалют
Граждане, открою вам великую тайну: сейчас эмитировать токены может кто угодно. То есть – вообще кто угодно. Для этого всего-то и нужно, что обычный комп, доступ в сеть и не очень-то продвинутые скилы (skills – умения) в сфере криптовалют, NFT и блокчейна. Создать “собственную монету” можно буквально за 10 минут. Дальше по накатанной – собираете и окучиваете лохов, суля золотые горы. Где брать простачков? Да хоть в той же “Телеге” методами серого и черного арбитража. Понимаете теперь, зачем мошенникам аккаунты? Цимес, что это никакое не фальшивомонетничество, ибо токены не являются фиатными деньгами. Так что предъявить ловкачам не получится, даже если каким-то дивом получится поймать. Причём такие случаи бывали (ниже приведу), но там надо действительно много народа околпачить на сумму от сотен млн. до нескольких млрд. долл.
Selling NFT продуктов (формально это не мошенничество)
Чтобы вы понимали, о чем речь: в сети можно уникализировать любой товар, привязавши его к NFT (non-fungible token). Перевести это можно, как «неконвертируемый токен». “Ну и что?” – спросите вы. А то, что можно создать любую “муйню” (чаще всего это картинки), токенизировать и продавать. “Какой дурак это купит?” – уже слышу вопрос. Ну, если вы или я такое сделают, то действительно никто. А если будет хорошая раскрутка, то у вас купят любую хрень. Загуглите “NFT картинки” и посмотрите на результат. А потом — на цены за это “художество”. И в отличие от токена, за такое даже теоретически привлечь не получится, поскольку это цифровой продукт, “имеющий собственную ценность”. Конечно, на разных биржах их не за сотни млн. долл. продают, а за десятки – сотни – тысячи долларов. Но с учетом того, как просто это сляпать, товар очень выгодный.
Хакерские атаки/банкротство криптобирж
Периодически на биржи совершаются хакерские атаки, бывает, что и успешные. В этом случае все трейдеры теряют свои активы. И у народа есть серьезные подозрения, что как минимум часть из них была по заказу организаторов бирж, которые, таким образом, присваивали активы.
Примеры краха криптопирамид
-
OneCoin
Криптовалютная европейская пирамида, “родом” из Болгарии, основанная в 2014 г. После краха подсчитали ущерб. “Вилка” от 4 до 15 млрд. долл.
-
PlusToken
Китайская криптопирамида, рухнула в 2019 году. Убытки в 5,8 млрд. долл.
-
Финико
Российская пирамида, рухнула в 2021 году, обманула на 4 млрд. долл. 850 000 чел.
-
Africrypt
Пирамида из ЮАР, крах в 2021 году. “Нагрела” инвесторов на сумму от 200 млн. до 4,5 млрд долл. по разным оценкам.
Методы раскрутки от скамеров
AirDrop
Перевод: упало из воздуха. Бесплатная раздача токенов на начальной стадии проекта.
«Белый кролик»
“Подвязывают” проект к известной личности/бренду и крутят в соцсетях и YouTube.
Экзит-скам
Под токен создается некий продукт-имитация, которым ловкачи и объясняют ликвидность монеты. Например, в случае с OneCoin это были некие “образовательные пакеты”. Что же в них было-то на 4 лярда баксов? И это еще минимальная планка! А чёрт его знает уже.
Pump & Dump
Накачка/сброс. Создают токен-пустышку, подвязывают его к хайповому проекту (схема Белый кролик), искусственно поднимают цену, продают “фантики” и уходят “по-английски”, не прощаясь.
Rug pull
«Натяни коврик». Суть схемы в создании токена, похожего на уже раскрученные монеты.
Honeypot
«Горшок меда». Создание токена и его активный пиар. При этом в смарт-контракте токена прописан запрет на его продажу всеми, кроме его эмитента. Собирают деньги и “делают ручкой”.
Заключение
В статье перечислены наиболее общие приемы и методы обмана в сети, подпадающие под термин скам. Надеюсь, информация оказалась полезной для вас. Отдавать свои кровно заработанные всяким проходимцам вредно, с какой стороны ни глянь. Поделитесь статьей со своими родными и знакомыми, чтобы они не попались на удочку ловкачей. Всем удачи и осознанности.
Друзья, все-таки решил поведать о 13-и интересных скам-схемах. Зачем? Естественно для того, чтобы никого из моих подписчиков не смогли облапошить на бабки.
К сожалению, у меня есть предположение, что наиболее бесстрашные и бессердечные читатели, начнут обманывать людей, используя тот материал, который я предоставляю. Ну так вот, юные жулики, я настоятельно вам не рекомендую заниматься подобными вещами. Конечно, чтобы тупо спи3дить чужие деньги, много ума не надо. Но всегда помните: существует множество способов легально зарабатывать, не нанося вред обществу. Воровство — последнее ремесло.
Смешных, прикольных картинок в этой статье не будет. Отдадим дань уважения тем, кого заскамили на целые состояния.
1. Криптостримы
Начнем с одного из самых популярных скам-трендов 2021-2022 годов. Суть заключается в том, что злоумышленники делают Deep Fake видео со знаменитостью (либо нарезают старые видео/записи с трансляций) и запускают свое твоерчество в прямой эфир на Твитче или Ютубе. Люди думают, что стримит настоящий, условный Илон Маск, хотя на самом деле это всего лишь запись. В углу трансляции скамеры вешают баннер с обещанием каждому, кто отправит 1 BTC на их кошелек, сразу же вернуть 2 BTC, т.е удвоить. Естествеенно, это все происходит типо от лица Илона Маска. Для большей правдоподобности, скамерсанты сидят и переводят битки между своими кошельками, чтобы жертва могла зачекать в блокчейне транзакции и еще больше поверить в то, что Илон Маск удвоит их BTC. Очевидно, что вместо удвоения, после отправки, происходил минус биток с кошелька жертвы, и на этом песня спета. За пару часов на данном скаме жулики выносили миллионы баксов. Сейчас, подобные штуки встречаются все реже, но, опять же, многие новички ведутся. Будьте осторожны.
2. Взлом инвайт ссылки Discord
Итак, если вы знакомы с NFT, то наверняка знаете, что сейчас многие проекты делают закрытый дискорд, попасть в который можно лишь по инвайт ссылке. Админы часто дропают ее в своем Твиттере, ограничивая при этом максимальное кол-во переходов. Этим интернет-бандиты и пользуются. Как только настоящая инвайт-ссылка исчерпывает заданное число приглашений, она тут же сгорает. А жулики не щелкают носом и тут же делают идентичную 1:1 ссылку, но только ведет она не на настоящий сервер, а на фейковый. Люди по ней переходят. А на серваке, как правило, в анонсах фейк админы просят аппрувнуть свой кошелек, за что обещают инстантли выдать, к примеру, ВЛ. Этого, естественно, не происходит. Зато после подписания контракта, который спокойно может управлять вашим балансом, все денежки с кошелька в моменте испаряются. Сколько на этом выносят, инфы у меня, к сожалению, нет. Но думаю, что немало. Способ новый, даже профи иногда ведутся.
3. Стиллер логов
Опасная штука для тех, кто любит закачать что попало к себе на компухтер. Если у вас винда, то риски увеличиваются в 40598345 раз. Итак, способов втюхать вам вредоносный софт множество. Опытные скамерсанты превосходно владеют навыками соц.инженерии, поэтому всегда будьте бдительны. Вам могут как написать в личку, пообщаться 1-2 недели, а потом закинуть какой-нибудь непримечательный DOC файл с вшитым батником, так и просто скинуть ссылку на ТГ-бота, который предложит вам скачать какой-нибудь архив или exe файл. Часто, мошенники скрываются за потенциальными работодателями, который готовы взять вас к себе на работу, платить хорошую зп, но перед этим требуют скачать файл с условиями, контрактом и тд. Короче стиллер можно замаскировать как угодно и подо что угодно и способов втюхать вам его существует огромное количество. Важно, что тырят кошельки, логи, да и вообще, все личные данные, с помощью этого способа, в 99% случаев именно с винды. Поэтому, не жалейте денег на качественную и безопасную технику. Храните драгоценную инфу на MAC. Сколько скамеры тырят с помощью этого способа — вам лучше не знать. Очень и очень много. В случае с большими и профессиональными командами жуликов — речь идет о десятках миллионах долларов.
4. Быстрее минтить!
Классика, с которой сталкивался каждый NFT-шник. Рассылка личных сообщений с ссылкой на минт какой-нибудь хайповой коллекции. Способ, когда скамер просто отправляет вам в личку сообщение (под видом оф.канала какой-нибудь NFT коллекции) о том, что якобы начался минт и вам нужно срочно зайди на фейк сайт и заминтить NFT. Далее, у вас либо улетают все деньги с баланса, либо, если жулики не слишком скилловые, уходит только сумма фейк минта, а NFT взамен вы не получите. Казалось бы, это настолько очевидный способ, на который вряд ли бы кто-то повелся. Но нет…. Лично общался с командой злоумышленников, которые парсят юзеров со всех подряд дискорд серваков, делают сайты для фейк-минта под разные проекты, рассылают их по своей базе и выносят на пике $1млн+ в месяц.
5. (Не)приятный сюрприз на кошельке
Бывает, что вы заходите на свой Metamask или Phantom Wallet, а там лежит парочка NFT, о которых вы и знать не знали. Но их вроде бы даже можно продать за пару копеек. А для этого, естественно, нужно зайти на сайт коллекции, конечно же сделать там аппрув кошелька и снова автоматически попрощаться со своим балансом. Злоумышленники точно также парсят все подряд ETH/SOL адреса, которые зареганы на Opensea или ME, например. Рассылают свои токены, в описании к которым оставляют ссылку на свой сайт. А на сайте смарт-контракт, который крадет бабки с вашего кошелька. Этот и предыдущий способ уже сильно устарели, но тем не менее, до сих пор продолжают неплохо кормить мошенников
6. Solana Devnet
Хех, эту схему продавали на ОТС за $1200… Все очень просто. Соц.инженер заходит на ОТС и всеми силами пытается что-то купить за Devnet солану (т.е не настоящую). Она также отображается на балансе в Phantom Wallet, единственное, нужно переключить сеть в настройках. Но ее никуда нельзя вывести. Многие новички, особенно, которые не работали с соланой и первый раз закачивали себе кошелек Phantom, вообще не вдупляли подвоха, когда получали перевод в devnet сети. Учитывая, что мошенники покупали всякие ВЛы за оверпрайс, как только жертва видела заветные цифры у себя на балансе, она сразу бежала передавать логин и пароль от дискорда. Схему применяли не только в ТГ на ОТС, а также и в дискорд серверах различных eth-проектов. Там жулики за девнет солану могли покупать дорогостоящие NFT, общаясь в личке дискорда со своей жертвой. Я слышал, что грамотные «собеседники» выносили по пару NFT в день. У типа, который мне рассказал об этой схеме, максимум был $40 000 за день. Сейчас, насколько я понял, в связи с популяризацией соланы, схема работать перестала.
7. Фейк гарант, фейк ОТС
Довольно-таки примитивный способ развода, который нацелен на абсолютных новичков. Мошенник ищет объявления на ОТС и предлагает выкупить что-то по завышенный цене. Но, в качестве гарантов, отказывается использовать привычные ОТС, а кидает ссылку на скам ОТС, соответсвенно, со скам гарантами, настаивая на сделке именно с ними. Неопытные ребятки видят большое число подписчиков и, ничего не подозревая, совершают сделки и остаются без денег. Есть инфа, от админа ProfitOTC (может слышали), что за неделю они выносят $500-$700. Цифры небольшие, да и было это пару месяцев назад. Сейчас, наверное, они на порядок меньше. В этот же пункт включу способ обмана, когда подделывают юзернейм известных гарантов. Делают похожий ник, ставят такой же аватар и ловят невнимательных пользователей. Цифры, опять же, небольшие. Ну оно и к лучшему.
8. Левые расширения в браузере
Недавно, в Google Chrome была лазейка, благодаря которой человек мог установить левое расширение и потерять все деньги на метамаске. Вроде это пофиксили, а вроде и не пофиксили. Поэтому будьте осторожны и не устанавливайте все подряд расширения к себе в браузер, если у вас на нем же находятся ваши криптокошельки.
9. Возврат аккаунт дискорд через почту
Покупая аккаунт в дискорде с вайтлистом, будьте осторожны. Дискорд можно спокойно восстановить, имея на руках оригинальную почту (ту, на которую самый первый раз был зареган аккаунт). Поэтому, при покупке ДС аккаунта, проверяйте ориг почту вы берете или нет. Если нет, то держите мысль в голове, что аккаунт в любой момент может вернуться продавцу, который начнет диспут в саппорте и предоставит все необходимые пруфы для восстановления аккаунта. Схема, наверное, приносит не очень много денежек, тк все это провернуть достаточно геморно и долго, профит несущественный (хотя, зависит от стоимости ВЛа).
10. Крыса
Наверное, один из самых неприятных способов скама, на который я сам однажды попался. Вы покупаете дорогущий аккаунт с вайтлистом, просыпаетесь на следующее утро, заходите в дис… а там не отображается сервер с проектом, на котором был ВЛ. Что это значит? Вас забанили на серваке. А произошло это потому, что скорее всего продавец аккаунта, перед продажей сделал левые пруфы о продаже аккаунта. А потом отправил их админам проекта. Например, скамер мог провести сделку со своим вторым аккком, наделать скринов (на которых обязательно должен светиться никнейм в Discord), а после продажи слил всю инфу админам. В солидных проектах, продавать аккаунты с вайтлистами запрещено, поэтому как только админ получает пруфы, вы сразу же ловите бан аккаунта. Навсегда. Но зачем это продавцу? А часто бывает, что WL, который забрали с вашего, недавно купленного акка, просто берут и передают тому, кто слил инфу. Таким образом, продавец получает от вас деньги, а на следующий день, нехитрыми манипуляциями восстанавливает вайтлист на свой второй аккаунт.
11. Баблосборник
Здесь все просто и легко. Злоумышленники собираются, создают NFT проект (рисуют арты, делают roadmap, продвигают соцсети), но потом оказывается, что особо вкладываться в маркетинг они не собираются. Развивать никто не хочет. А доверчивые ребята, которые посидели в дискорде и им навешали лапшу на уши о новом геме идут минтить рект, который в жизни не сделает солдаут. Жулики собирают какие-то определенные деньги со своих яростных фанатов, солдаута так и не происходит и проект закрывается, не успевши даже открыться. Еще хуже, когда админы дропают ссылку на минт, люди делают аппрув транзы, а в смарт-контракте оказывается код, который может управлять вашим балансом.
12. Взлом дискорда
Discord настолько нестабильная соцсеть, что аккаунты крупнейших NFT коллекций ни раз подвергались различным взломам. После того, как хакеры получают доступ к серваку, они шиллят линк на сайт с фейк-минтом, который снова тырит все ваши деньги с кошелька.
13. Продажа воздуха
Последнее время, в ТГ можно часто наткнуться на продавцов прибыльных P2P связок и прочей инфы, с помощью которой вы «поднимите миллионы». Часто все это оказывается скамом, потому что, например, рабочие связки для P2P продают очень редко. Те, кто их находит сами крутят свои балансы. Бывает, берут деньги и просто кидают в блок. Иногда, взамен отправляют вам какую-нибудь бесполезную информацию. Способов продать воздух за деньги много и на этот скам люди всегда будут вестись… Будьте бдительны!
Смог осилить статью до конца? Красава. Ждем таких у себя на канале. Ссыль: https://t.me/a1_nft