Как стать новым Мавроди
Создатель крупнейшего в России кредитно-потребительского кооператива «Семейный капитал» Игорь Белоусов — настоящий человек-трансформер: бывший советский офицер, на Дальнем Востоке продавал китайский ширпотреб в 1990-е, издавал газету для мигрантов из Средней Азии, основатель бизнеса, по разным оценкам, имеющего капитализацию около трёх миллиардов рублей, а теперь ещё и фигурант уголовного дела о мошенничестве. В том, была ли затея Белоусова, решившего инновационными путями развивать сельское хозяйство в Карелии, большой финансовой пирамидой или стартапом, загубленным Центробанком, приходится разбираться до сих пор. Сам основатель уже не один месяц находится в СИЗО и ждёт суда. Автор самиздата Марина Васильева на протяжении нескольких лет изучала структуру «Семейного капитала» и теперь рассказывает, кто же на самом деле такой Игорь Белоусов.
На первой странице поисковиков по запросу «Белоусов Групп» (так раньше назывался «Семейный капитал») можно найти блог, автор которого утверждает, что сотрудничество с Игорем Белоусовым в 2007 году стоило ему около одного миллиона рублей. Многие ещё на пике успеха кооператива называли его не иначе как финансовой пирамидой и со дня на день ожидали, что руководство холдинга исчезнет и обнаружится в какой-то из стран, у которой нет договорённости об обмене с Россией. «Я сижу в открытом кабинете, без охраны и даже без секретаря, в обычном бизнес-центре, — нарочито простодушно отвечал на это в 2014 году Белоусов. — И моя дверь всегда открыта, но почему-то никто не приходит, да и в суд никто не подаёт — все только пишут, скрываясь под „никнеймами“. Зачем — спросите у них, я не читаю: мне это неинтересно».
2014–2018. Кефир как мечта
2014–2018. Кефир как мечта
Белоусов разговаривает громко и эмоционально, любит эпатировать публику. На звонки по мобильному он перестал отвечать после банкротства, но продолжал встречи с пайщиками и перед полным залом вкладчиков-пенсионеров не боялся сказать, что «денег нет», и упрекнуть их в меркантильности. Во время отраслевой конференции он мог начать вытаскивать из полиэтиленового пакета продукты своей компании и расставлять по столам участников, энергично размахивая руками, на встрече с пайщиками после банкротства кооператива вытолкал из зала арбитражного управляющего. Глядя на эти шоу, сторонний наблюдатель едва ли мог бы поверить, что холдинг, возглавляемый Белоусовым, имеет оборот в 876 миллионов рублей в год и капитализацию более трёх миллиардов рублей.
Чтобы пайщики всё же поверили в состоятельность кооператива и в то, что у него есть активы, их периодически возили на экскурсии по коровникам и заводам. Идея предпринимателя состояла в том, чтобы использовать вклады для покупки бизнес-активов и развивать сельскохозяйственный бизнес, а продукцию продавать в сети собственных магазинов. В начале 2015 года в Петербурге их было тридцать четыре — небольшие точки с прилавком, без самообслуживания, продавались там пирожные, молоко, йогурты, колбасы, хлеб. Сейчас все они закрылись.
До того как заняться сельским хозяйством, Игорь Белоусов успел побывать советским офицером на Дальнем Востоке, продавцом китайских товаров в 1990-е, несколько раз запускал бизнес-проекты и становился банкротом. В Петербурге он с 2003 года, здесь его карьера тоже была витиеватой. Он инвестировал в производство красок, производил пластиковые карты, издавал газету для мигрантов из Средней Азии. Многие из этих активов до сих пор входят в «Семейный капитал» — после банкротства КПК их перевели в НПО с тем же названием.
Все эти фирмы разнообразят продовольственный список компаний-пайщиков автоконсультациями, туризмом и строительством. Визуальная составляющая бизнеса Белоусова будто специально черпала вдохновение из рекламы МММ — уж больно усатые мужчины в рекламных проспектах похожи на Лёню Голубкова, а женщины с высокими причёсками — на его жену, которая наверняка вскоре тоже сможет позволить себе сапоги. Вкладчики обычно запечатлены в момент получения разного рода дипломов и благодарственных писем от руководства холдинга.
Все бизнес-проекты до «Семейного капитала» Белоусов называл доро́гой к сельскому хозяйству и поиском себя, а хлеб, колбасу и кефир — осуществлённой мечтой всей жизни.
На вопрос о планах на два-три года Белоусов смеялся: генеральный план развития холдинга составлен на тридцать лет. В общих чертах это план расширения и ассортимента, и объёмов производства: в будущем «Семейный капитал» заведёт кроликов, займётся производством рыбы, злаков, мяса. Владелец холдинга уверен, что сельское хозяйство может быть прибыльным, только если оно многопрофильное. Но в начале 2016 года всё пошло не по плану: ЦБ назначил временную администрацию в кредитном потребительском кооперативе «Семейный капитал», работа которой закончилась банкротством в августе.
Петербургские полицейские завели уголовное дело против неустановленных лиц, действовавших от имени КПК «Семейный капитал». В деле описаны два договора передачи денег: в мае 2014 года и в феврале 2015-го. Ответчика обвиняют в хищении 225 тысяч рублей. Распродажа активов «Семейного капитала» началась с теплиц в Астрахани за 13 миллионов рублей. Общая сумма требований пайщиков КПК — не менее одного миллиарда рублей.
Инвестировал в производство красок, производил пластиковые карты, издавал газету для мигрантов из Средней Азии
Почти все пайщики — пенсионеры, и поэтому «Семейный капитал» родился и умер не замеченным большинством россиян. Но для своих участников он стал сообществом по интересам и своего рода субкультурой. Для них кооператив издавал несколько газет, устраивал собрания. А уже после ввода временной администрации ЦБ дети пайщиков узнали о тратах своих родителей и создали несколько групп в соцсетях, где называют кооператив пирамидой и решают, что им теперь делать. Кооператив они сокращённо называют «СК». Суммы вкладов у большинства — несколько миллионов рублей, пенсионеры отдавали все накопления. «Я тут недавно был на очередной даче показаний по СК, — говорит один из бывших руководителей кооператива, который уволился примерно за год до начала финансовых проблем, из-за конфликта с владельцами. — Всю эту историю знали в основном пенсионеры, потому что именно они и были целевой аудиторией. Люди моего и вашего поколения знают, что такое криптовалюты, и мы знаем много историй успеха и неуспеха в финансовой сфере. Люди среднего возраста знают, что такое Avon, Oriflame и тому подобное. А у пенсионеров есть такая особенность, как патологическое доверие. Они доверчивые, как дети, критическое мышление может напрочь отсутствовать».
Получается, что руководство кооператива должно быть расчётливым и дальновидным. Но при этом Белоусов даже после заведения уголовного дела не делал попыток уехать из России, а вместо этого проводил собрания для пайщиков, больше похожие на цирковые представления. И он, и его топ-менеджеры не похожи на современных предпринимателей, спокойных выдержанных людей в дорогих костюмах. Это скорее персонажи из девяностых, очень разные, но на удивление колоритные. Гендиректор кооператива Наталья Верхова сейчас тоже сидит в СИЗО. Выглядит она очень спокойной и даже застенчивой, в свитере, а не костюме. При этом пишет и говорит высокопарно и патетично, в стилистике соцреализма, с инверсиями и прилагательными в превосходной степени.
С помощью своей сестры она уже несколько месяцев ведёт дневник из петербургского женского изолятора. «В детстве у всех были любимые игрушки, с которыми не расставались. В тюрьме у девчонок тоже есть дорогие вещи: зеркальце, вязаная косметичка от подруги, ушедшей на этап, блокнотик, фотки детей, кусочек мыла пахучего, — пишет Верхова. — И берегут девчонки драгоценные штуки. От утраты и шмонов. Побиты девчонки потерями, цепляются за частицы дорогого, начиная жить заново».
Лето 2014 года, мы едем на производство холдинга — такие «осмотры» компания регулярно проводила для вкладчиков, как бы отчитываясь о том, куда деваются их деньги.
«Во всём районе ни одной фермы, кроме нашей. Как думаете, часто они приходят или нет? — усмехается главный инженер Медвежьегорского молокозавода Сергей Жабкин на вопрос о проверках. — Проверяют пожарные, ветеринары, химнадзор, СЭС, Роспотребнадзор, Ростехнадзор, — продолжает он. — МЧС заставило поставить локальную систему оповещения за два миллиона рублей».
Главный инженер долго говорит о том, сколько трудностей приносит работа с аммиаком. На вопрос, почему нельзя перейти на что‑то другое, грустно отвечает, что с «другим» проблем ещё больше: знакомые из Москвы сказали, мол, если работаешь на аммиаке, не вздумай с него уходить. Например, при утечке фреона его нужно выкачивать и закачивать новый, а он стоит немалых денег, хотя и аммиак уже не дёшев.
Сергей Жабкин — усталый человек за сорок, одет так, как обычно одеваются на даче огородники: в тёмные мягкие брюки и футболку. Он стоит на берегу озера, возле которого через пару десятков метров начинаются ряды коровников, — ферму строили в советские времена, когда «водоохранные» законы были другими. Стоит, задумчиво глядит вдаль и курит, неспешно переводя разговор от проверок к рыбе, которая хорошо ловится в карельских озёрах.
Люди тут работают либо у нас, либо на зоне
Рядом с ним — тогдашний гендиректор холдинга, который уволился и сегодня старается стереть кооператив из своей деловой биографии. Тоже курит и смотрит вдаль, но по‑другому: с гордостью. Он говорит о новом комбайне, который в России покупали всего дважды, — «Семейный капитал» и какой‑то фермер с небольшим хозяйством, видимо, фанат своего дела. Гендиректор тоже полон энтузиазма: его глобальный план — обеспечить Петербург молоком местного производства. «Мы хотим создать симбиоз деревни с городом. Производство надо делать в малых населённых пунктах: единственное в окрестностях предприятие, скорее всего, оно проработает долго, — рассказывает он. — Здесь мы поставим новый компьютеризированный завод рядом со старым и доведём дойное стадо до 10 тысяч голов».
Однако о текущем уровне жизни в регионе он иллюзий не строит: «Люди тут работают либо у нас, либо на зоне». На комбинате 450 сотрудников, большая часть работает за 15 тысяч рублей в месяц, и здесь это считается неплохой зарплатой.
При этом именно на людях, а не на новых комбайнах, кажется, и держится сельское хозяйство в России. Например, замдиректора агрофирмы «Туксы», тоже принадлежащей «Семейному капиталу», похож на программиста: худой молодой человек в клетчатой рубашке, выглядывающий из‑за ноутбука. Он начертил на графике надоев за год толстую и угрожающую красную линию, ниже которой нельзя опускаться, и сотрудники, судя по всему, не стали проверять, что будет, если эту линию пересечь. В «Туксах» кроме молока производят капусту, в «тестовом режиме» выращивают партии других овощей, для прокорма коров растят огромные поля ячменя: чтобы год кормить одну корову, нужен гектар земли.
Вот по густо-зелёному ячменному полю агрофирмы едет улыбчивый пожилой мужчина на красном комбайне. Вокруг кабины летает стая слепней, но комбайнёра они как будто не расстраивают. Он рассказывает, что уже давно не верил, что кто‑то из владельцев этой земли будет покупать новые комбайны.
2014. Производственный цикл
2014. Производственный цикл
Производить молоко сложнее, чем, например, мороженое: последнее можно заготовить заранее и хранить в холодильнике, для молока же требуется отлаженная логистика — за два-три дня оно должно попасть от фермы через молокозавод на прилавок магазина.
Малый сельскохозяйственный бизнес в Ленобласти и Карелии тоже не развит, хотя комбинаты, которые теоретически могли бы покупать у фермеров молоко, есть — «Славмо», «Галактика», но нет доступных кредитов, нет дешёвой техники, плохие дороги.
Медвежьегорская ферма и молочный комбинат объединились после распада СССР, чтобы выжить: одному было кому продавать продукцию, другому было из чего производить кефиры, йогурты и творожные десерты. Коровники выглядят ужасно, хотя, очевидно, так и выглядят коровники во всей стране. Да, ходят легенды, что у норвежских фермеров животные просто бродят по сельской местности и сами приходят на дойку в нужное время.
Но в Карелии коровник — это длинное помещение, напоминающее тюремный барак, в котором животные стоят, привязанные за шею железной цепью. В полу с одной стороны канава для сена и силоса, с другой — канава для навоза. Несколько сотен коров стоят в два ряда друг напротив друга. Стоит густой запах силоса, и этот запах все вокруг упорно сравнивают с запахом шампанского. Над каждой коровой висит табличка с датой рождения и именем — в основном это Зорьки и Машки. Они сидят и лежат, не мыча и безразлично провожая взглядом посетителей.
Молочный завод выглядит очень старым, почти рассыпающимся, внутри душно. На полу — лужи, в бидонах какие‑то жидкости, на столах — коробки. Новые станки, купленные уже в эпоху «Семейного капитала», резко выделяются на фоне «советского» окружения. Молоко течёт с фермы по трубам под потолком, работают они как пневмопочта. Несмотря на то, что их чистят чуть ли не каждый день, на дне прозрачных труб заметный сероватый осадок. Если бы не эта деталь, они бы выглядели футуристично. Выходим на улицу смотреть на привоз молока. Жарко, и в растекающейся по асфальту белой лужице лежит окурок сигареты. На баночках и коробках с йогуртами разноцветные звери, а символ завода неотличим от вывески московского метро.
Несмотря на глобализацию торговли, продукцию многих похожих предприятий в других регионах не встретить. Иногда это рационально — зачем, например, везти из Приозёрска в Петербург булочки с местного хлебозавода, если есть ближе и дешевле, а иногда свидетельствует о низком уровнем менеджмента на производствах и нежелании крупных ретейлеров что‑то менять.
Биографии молочных заводов России в основном драматичны: на коровах и тракторах отразились все исторические этапы развития страны. Например, ЗАО «Племенной завод Приневское» был и подсобным хозяйством завода «Красный Треугольник», и совхозом «Красный Октябрь», и акционерным обществом закрытого типа. Дмитровский молочный завод начинал в 1930‑е годы как «Раймолживсоюз». ЗАО «Медвежьегорский молокозавод» тоже работает с советских времён; чтобы выжить в 1990‑е, в его состав вошли совхоз «Медвежьегорский», МУП «Радуга» и МУП «Нива». В ноябре 2013 года хозяйство купила компания «Белоусов Групп». «Молоко — внутри коровы, трава растёт на земле, корова ест траву, мы её доим, везём молоко на завод, потом в магазин – где тут вы видите санкции, где тут доллар?» — так Игорь Белоусов объяснял, что никакие перемены в российской экономике этот бизнес не обрушат.
Распродажа активов «Семейного капитала» началась с теплиц в Астрахани за 13 миллионов рублей. Общая сумма требований пайщиков КПК — не менее одного миллиарда рублей. «Медвежьегорский молокозавод может не пережить питерского инвестора», — начали писать в заголовках приозёрские газеты ещё до банкротства, в 2015 году. Зарплатная задолженность ММЗ составляла восемь с половиной миллионов рублей, налоговая — два миллиона. В ноябре 2015 года сотрудники молочного цеха приостановили работу. Людям, которые и до этого получали по 15 тысяч рублей, вовсе перестали платить зарплату. Но многие сотрудники фермы всё равно ходили на работу, потому что коров нужно было кормить и доить. Только в 2017 году у ММЗ появился новый инвестор, который частично запустил производство — на десятую часть мощности.
В Петербурге всего несколько десятков небольших кредитно-потребительских кооперативов, их регулирует 190–ФЗ «О кредитной кооперации». По закону деньги пайщиков нельзя вложить ни в инвестпроекты, ни в ценные бумаги, но их могут выдать участникам кооператива в виде займа. В основном такие организации и создают обычно для кредитования малого бизнеса, который «не любят» банки. Объём российского рынка кредитной кооперации — около ста миллиардов рублей, всего кооперативов 1608, и «Семейный капитал» был самым крупным.
Эту форму бизнес использует и за рубежом, активнее всего — в Финляндии, где 75–80 % населения участвуют в трёх с половиной тысячах кооперативов. Крупнейшие из них — корпорация SOK (это гипермаркеты PRISMA, S–market, гостиницы Sokos Hotels), Valio и Faba, который объединяет одиннадцать с половиной тысяч фермерских хозяйств. Основное отличие этих кооперативов от российских в том, что их пайщики — фермеры и бизнесмены совместно разрабатывают стратегию общего бизнеса, и все воспринимают его как общий. Грубо говоря, пайщики понимают, куда и зачем вкладывают деньги, оценивают собственные риски, выбирают выгодные варианты. Людей, которых просто привлекла реклама, обещания высоких выплат, в этой системе почти нет. Российские кооперативы — это чаще всего организации вообще без активов, они работают как микрофинансовые компании, выдают кредиты под высокий процент. И из прибыли платят пайщикам.
С 2014 года в России закрылись ещё несколько крупных кооперативов, потому что их активно начал проверять Центробанк, и многие не прошли ревизию. Но модель работы «Семейного капитала» на фоне других крупных кооперативов была уникальной: не «российской» и не «финской». Вкладчиками там были обычные люди, не имеющие отношения к фермерству, а кредиты выдавались крупным фирмам в собственности семьи Белоусова.
О том, почему не получилось у Белоусова, есть два основных мнения: «проблема в системе» или же «проблема в управлении». Система, как известно, за рубежом работает, хотя, надо признать, иначе. Пайщиками «Семейного капитала» были не фермеры, а компании — владельцы крупных сельхозактивов, принадлежащие, по данным СПАРК, жене и сыну Белоусова: Галине Васянович и Алексею Васяновичу. Такую фамилию, как указано в нескольких источниках, в начале нулевых носил и сам Белоусов. Ещё одна группа пайщиков — физлица, в основном пенсионеры, которые, если судить по их отзывам на собраниях, не совсем понимали, во что вкладывают деньги. Многие знали только, что «на коров». После введения временной администрации в кооперативе им предложили перевести деньги в некоммерческое потребительское общество с аналогичным названием. Многие снова поверили — и согласились, и уже «под флагом» НПО несколько месяцев продолжали работать офисы кооператива.
«Мы рисовали картинку будущего», — говорит петербургский маркетолог и брендолог Сергей Славинский, который разрабатывал стратегию развития розничной сети «Семейный капитал» на 10 лет. План включал переименование магазинов в «Сегодня», и эту работу уже начали, но не закончили. В итоге над некоторыми точками размещались сразу две вывески. «Сказать, что это пирамида, не могу, потому что я не финансовый аналитик, — продолжает Славинский. — Но работу мы сделали правильно, и они её адекватно оценили. Другой вопрос, для чего всё это было — для внедрения или для «красивой истории», но этого я не знаю. Я общался только с управленцами, а в таком бизнесе важно, что творится на местах, он зависит от операционного менеджмента».
«Нет смысла обсуждать причины провала „сельхозкооперации“: модель изначально не была заточена на получение прибыли, — уверен владелец сети магазинов „РеалЪ“ Александр Мышинский. — Все выступления господина Белоусова на публике были связаны исключительно с привлечением новых членов в финансовую пирамиду КПК „Семейный Капитал“».
Ни одна компания, уверен эксперт, не может привлекать средства под 16–20 % годовых и вкладывать их в долгосрочные дорогостоящие проекты с 10-летней окупаемостью.
«А так называемые „магазины“, открытые в разных районах города, давали по пять — двадцать пять тысяч рублей выручки в день и могли в лучшем случае только окупать аренду и зарплату персонала, — продолжает Александр Мышинский. — Ни разу Белоусов не ответил на вопрос об объёмах производства и продажах, все разговоры и отчёты были только об освоенных средствах вкладчиков. Раздавая направо и налево обещания накормить страну, руководство компании не обмануло: все сполна наелись их обещаниями. Очень жаль, что вполне прогрессивная идея кооперативного бизнеса была опорочена таким неудачным примером. Сочувствую вкладчикам, в очередной раз поверившим в сказку чудесного обогащения».
Ещё со времен пластиковых карт Игорь Белоусов предпочитал быть скорее собственником компаний, чем управленцем. Он вкладывал средства и находил протеже — генеральных директоров. Один из них, уже несколько лет назад уволившийся из компании, теперь старается скрывать, что когда-то там работал. «Зачем платить за аренду, если можно платить по кредиту и получать заводы в собственность?» — удивлялся этот же гендиректор несколько лет назад, органично продолжая стилистику своего наставника.
— Это что, сам он, Белоусов стоит, с микрофоном? — спрашивает старушка у своей соседки на встрече Игоря Белоусова с пайщиками в 2016 году, в конференц-зале гостиницы «Октябрьская».
— Да нет, конечно, если бы это был он, мы бы его уже на кусочки разорвали.
— В первый раз в жизни отнесла деньги куда-то, кроме государственного банка, и так неудачно.
— Поверила я Белоусову, потому что он военный.
— А ведь я даже в МММ не состояла. А тут назло всем сделала!
Пайщики спрашивали друг у друга, кто из них состоит в НПО (некоммерческое потребительское общество) «Семейный капитал», а кто до сих пор в кооперативе, который суд объявил банкротом. Никто толком не понимал, что такое КПК, а что НПО, чем они в принципе отличаются, и предположения звучали как народные приметы: если отнес деньги в НПО до банкротства, то деньги вернут.
— Я так понимаю, основной вопрос у всех один: «Где мои деньги и когда их вернут?» — начал Белоусов. В зале поднялся недовольный ропот, который уже не стихал: одни выкрикивали вопросы и обвинения, другие кричали: «Да дайте ему сказать!»
Белоусов тем временем рассказал, что пять лет кооператив работал «копейка в копейку», а затем в 2015 году его «чуть не смыла волна паники».
— Сейчас я большую часть времени провожу в Карелии: там наши с вами активы, в том числе Медвежьегорский молокозавод. Я пытаюсь восстановить структуры, которые мы в прошлом году подорвали: завод давал 50–60 миллионов рублей в месяц, и эти деньги выплачивали пайщикам. Завод мы выжали досуха.
На тот момент пайщики подали более трёх тысяч заявлений о выходе из кооператива. Белоусов признался, что денег на выплаты нет, и предложил собравшимся два выхода: либо продать и разделить оставшиеся активы (одни только пять тысяч коров, по его оценке, стоят 500–600 миллионов рублей), либо продолжать работать и постепенно выплачивать долги из прибылей предприятий — участников НПО. Почти половину зала Белоусову удалось перетянуть на свою сторону — больше за счёт харизмы, чем аргументов. Голосования не было, поэтому и результат встречи оценить нельзя, но ползала орало: «Дайте работать!» На встречу пришёл арбитражный управляющий кооператива, но Белоусов вытолкал его из зала. Собрание начало напоминать заседание Госдумы, люди уже не стеснялись ткнуть друг друга под бок в качестве финального аргумента. Управляющий в итоге провёл отдельное собрание в коридоре гостиницы. Те, кто не смог выбрать, кого слушать, метались из зала в холл и обратно.
В это время кооператив находился под арбитражным управлением, а действия НПО становились всё более экзотичными. Например, уже в 2017 году «Семейный капитал» объявил о создании своей криптовалюты и предложил пайщикам купить токены.
«Семейный капитал» родился и умер не замеченным большинством россиян
Летом 2017 года НПО анонсировало новый проект «Комплекс вкуса» — пищекомбинат и десять магазинов. Комбинат должен был включать цеха по производству мясной, молочной, овощной продукции, кулинарию и магазины.
Одним из последних проектов, которые холдинг успел не только анонсировать, но и запустить, был завод в Архангельске. Участвовавший в запуске управленец вспоминает, что верил в проект, несмотря на сомнительную репутацию Белоусова.
— А вы с ним лично знакомы? Он нам рассказывал, когда открывали завод, что вот в нашем посёлке, в сорока километрах от Астрахани, через несколько лет будет международный аэропорт, — рассказчик делает паузу и печально улыбается. — И вы не поверите — мы стояли с открытыми ртами и слушали. Ну а до этого ведь действительно за полгода завод открыли, с нуля. И приезжал губернатор, перерезал красную ленточку. Мы были в эйфории, упивались успехом, и ничего не настораживало.
В конце августа 2017 года Белоусова, Галину и Игоря Васянович, а также сотрудника кооператива Дмитрия Ходыкина задержали по уголовному дело о мошенничестве. Суд выбрал мерой пресечения арест на два месяца. «Кооператив „Семейный капитал“ прекратил работу. Мы потеряли больше, чем кооператив. Мы потеряли надежду, — написала об этом нынешняя и, видимо, последняя гендиректор НПО „Семейный капитал“ Наталия Верхова. — Может ли кооператив возродиться? Нет. Белоусов опередил своё время. Для работы в формате кооперации должно измениться общество».
Текст
Иллюстрации
Как стало известно “Ъ”, следователи МВД России закончили расследование одного из самых скандальных экономических уголовных дел последнего времени — в отношении руководителей кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал». По версии следствия, они фактически создали финансовую пирамиду, завлекая пайщиков баснословными процентами. Изначально речь шла о хищениях нескольких миллиардов рублей у десятков тысяч людей из 42 регионов страны, где действовали филиалы КПК. Однако под суд обвиняемые вначале пойдут только за махинации на 44 млн руб., а расследование «большого дела» еще продолжается.
Обвиняемым, содержащимся в столичных СИЗО, следователи объявили о фактическом окончании предварительного следствия, предложив ознакомиться с собранными 108 томами доказательств. По версии следствия, организатором аферы является петербуржец Игорь Белоусов, который создал «Семейный капитал» еще в 2011 году. Его ближайшими подручными сотрудники МВД считают его жену и сына — Галину Васянович и Алексея Васяновича, а также руководителя КПК, позже преобразованного в некоммерческое потребительское общество (НПО) Наталью Верхову. Кроме них обвиняемыми по делу проходят еще несколько сотрудников «Семейного капитала», занимавшие скромные должности, а также экс-бухгалтер структуры Дмитрий Ходыкин. Правда, последний, по некоторым данным, в отличие от других, свою вину признал, дав показания на соучастников, а потому его дело выделено в отдельное производство, а сам находится не в камере, а под домашним арестом. Его адвокат Юрий Скоробогатов пояснил “Ъ”, что господин Ходыкин, который ушел из кооператива за полтора года до его краха, рассказал о выводе денег из «капитала». Причиной его ухода, по словам защитника, стали разногласия с Игорем Белоусовым по поводу Медвежьегорского молокозавода, совладельцем которого был Дмитрий Ходыкин. Глава «Семейного капитала», как утверждает господин Ходыкин, забирал с завода продукцию без оплаты, вырученные деньги шли на погашение процентов пайщикам.
Уголовное дело в отношении руководства «Семейного капитала» было возбуждено еще в мае 2016 года следователем полиции Санкт-Петербурга за мошенничество с причинением значительного ущерба — то есть не менее 10 тыс. руб. (ч. 2 ст. 159 УК РФ). Позже его переквалифицировали на мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), а расследование передали в центральный аппарат МВД. Летом и осенью прошлого года начались аресты подозреваемых. Как предполагали следователи и оперативники, деньги злоумышленники стали собирать еще в 2011 году. Игорь Белоусов продвигал идею «от зернышка до прилавка», под которую привлекал вклады от граждан, обещая от 15% до 24% годовых прибыли. Речь шла о вложении средств в сельскохозяйственное производство полного цикла, а среди активов КПК якобы числились одноименная сеть продуктовых магазинов в Петербурге, агрофирма «Тукса» и Медвежьегорский молокозавод (Карелия), молочный завод «Чекмагуш» (Башкирия), а также ряд перерабатывающих заводов. Для управления активами было создано несколько компаний — ООО «Управляющая компания «Семейный капитал»» (находится в стадии банкротства) и ООО «Семейный капитал. Продовольственные товары», которое уже признано банкротом. Кроме того, в производстве Арбитражного суда Петербурга и Ленобласти находится банкротное дело самого НПО «Семейный капитал».
Заявления в полицию и иски в суды посыпались после того, как в конце 2015 года ЦБ ввел в «Семейном капитале» временную администрацию, КПК реструктуризовался в НПО, а выплаты пайщикам прекратились. Со ссылкой на МВД появлялись данные, что руководители «Семейного капитала» создали фактически финансовую пирамиду, а общая сумма похищенных средств, которые собирали через филиалы в десятках регионов страны, приближалась, по самым скромным оценкам, к 2 млрд руб. Также сообщалось, что помимо мошенничества фигурантам дела могут предъявить и другие обвинения, в том числе и в создании и участии в ОПС (ст. 210 УК РФ).
Адвокат госпожи Верховой Павел Сатлейкин сообщил “Ъ”, что новое обвинение предъявлено не было. В материалах дела, которые он изучил, говорится лишь о хищении 44 млн руб. Сократилось почти вдвое и количество потерпевших, которых изначально было около 40 тыс. Павел Сатлейкин заявил “Ъ”, что его подзащитная своей причастности к хищениям не признает, а сама фабула обвинения и доказательства содержат нарушения УПК. Он утверждает, что «гениальное экономическое самоорганизованное предприятие» господина Белоусова реально работало в 42 регионах, предлагая как минимум вдвое большие проценты пайщикам, нежели банки.
Интересно, что, даже находясь под стражей, руководители «Семейного капитала» вели «тюремный блог», передавая «на волю» сообщения о своей невиновности и обещания скоро освободиться и расплатиться с пайщиками.
1. Краткая история Кооператива
Сначала был образован Кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал», который начал свою работу в Санкт-Петербурге 15 февраля 2011 года. В 50 регионах работали его филиалы.
С апреля 2011 года кооператив ежегодно принимал активное участие в Международном форуме «Старшее поколение».
С ноября 2011 года кооператив являлся организатором и участником Форума финансовой грамотности (с 2013 года название изменено на «Тёплый город»), задачами которого является пропаганда идей кредитной кооперации, обучение пайщиков и иных лиц правилам использования различных финансовых инструментов.
В апреле 2012 года на привлечённые кооперативом личные сбережения пайщиков открылся первый магазин «Семейный капитал. Продовольственные товары», куда поставляются натуральные продукты завода «Второе дыхание» — пайщика кооператива. Магазины «Семейный капитал. Продовольственные товары» предоставляют всем членам кооператива специальные цены на продукты, произведённые пайщиками.
В апреле 2012 года пайщики кооператива начали подготовку к строительству сельскохозяйственного кластера в Волосовском районе Ленинградской области.
В июле 2012 года в Санкт-Петербурге начинает работать первое кафе-кондитерская «Бисквитная лавка «Сова», где для пайщиков кооператива делают необычные и вкусные торты по специальной цене.
В июле 2012 года ООО «Энжи» на средства пайщиков кооператива осуществлён первый выпуск напитков на основе кваса с добавлением натуральных ягодных соков.
В течении лета-осени 2012 года на выкупленном на средства пайщиков земельном участке в 70 км от Санкт-Петербурга в целях приобретения опыта ведения сельского хозяйства пайщиком-фермером выращиваются поросята, бычки, гуси и цыплята, а также посажены овощные культуры (картофель, капуста, томаты и др.). Одновременно строится овощехранилище, здание под теплицу и выращивания земляных червей в целях производства гумуса, цех по переработке овощей.
27-30 августа 2012 года сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» приняла участие в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2012» и представила потребителям продукцию завода «Второе дыхание». Итогами этого участия стали призовые места сразу в нескольких номинациях.
В феврале 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива приобретена молочная ферма «Агрофирма «Тукса», которая находилась в процедуре банкротства. Агрофирма «Тукса» является одним из ведущих производителей высококачественного коровьего молока в Республике Карелия. Молоко с фермы поступало на завод «Второе дыхание», который для жителей Санкт-Петербурга изготавливал натуральное молоко, кефир, йогурты, сметану, сливочное масло. Эти продукты реализовывались исключительно в магазинах кооператива. Весь процесс от начала дойки до бутылки свежего молока на прилавке магазина составлял 9 часов.
25-26 марта 2013 — первое коллективное участие пайщиков и кооператива в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2013». Продукция пайщиков оценена по заслугам и отмечена наградами.
В июле 2013 года на средства пайщиков создана проектная компания «Семейный капитал. Проект», которая по заказу пайщиков кооператива, используя мировой опыт и новейшие технологии по выращиванию и содержанию дойного стада, спроектировала нестандартную молочную ферму на 2 400 голов дойного стада.
1 и 2 октября 2013 года — пайщики кооператива стали спонсором выставки «Золотая осень: век учись — век живи!».
В ноябре 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива на севере Республики Карелия приобретен Медвежьегорский молокозавод с дойным стадом 700 голов айширской породы. В условиях применяемых к Российской Федерации экономических санкций в 2014 году пайщиками увеличено поголовье дойного стада Медвежьегорского молокозавода на 200 голов.
8 апреля 2014 года члены кооператива приобрели ещё одно сельскохозяйственное предприятие в Карелии — ООО «Возрождение Салми» с дойным стадом 265 голов.
В июне 2014 года пайщики кооператива в целях пропаганды идей потребительской кооперации и здорового питания приняли участие в рок-фестивале «Воздух» в Карелии.
09 июля 2014 года начал работу Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал», так как с помощью личных сбережений пайщиков сформировалась основа для предоставления товаров, работ и услуг пайщикам Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а сами пайщики стали их основными потребителями. Сформирована основа потребительской кооперации.
В декабре 2014 года продукция членов кооператива была представлена на суд депутатов Государственной Думы Российской Федерации и получила высокую оценку качества и вкуса.
В начале 2015 года член кооператива — Медвежьегорский молочный завод получил награду «Звезда качества» и был признан лучшим предприятием Российской Федерации среди молокоперерабатывающих производств. Осенью 2015 года завод выиграл конкурс на право поставки своей продукции в детские сады Петрозаводска.
В мае 2015 года в Астраханской области начал работу восстанавливаемый на средства пайщиков тепличный комплекс «Семейный капитал. Астраханские теплицы». В открытом грунте выращен сезонный урожай редиса, зелёного лука, огурцов и томатов. Вся продукция тепличного комплекса пользуется спросом у жителей Астрахани.
В июне 2015 года кооператив провёл конкурс «Семейный капитал. Профи» на получение именной стипендии для учащихся высших и средне-специальных учебных заведений. Было определено 6 победителей в номинациях: строительство, проектирование, технология производства, сельское хозяйство, финансы, юриспруденция. Все победители получают ежемесячную стипендию в течение всего учебного года.
18 июня 2015 года на средства пайщиков приобретены акции ОАО «Карельский мясокомбинат» (31% акций) и доли в ООО «ТД «Карельский мясокомбинат» (доля в уставном капитале 31%).
20 июня 2015 года открыт первый в России стол заказов кооператива. Столы заказов сотрудничают с местными предпринимателями и фермерами, закупают у них продукцию на основании заказа наших пайщиков, а затем она распределяется между пайщиками. Таким образом, наши пайщики не только в Санкт-Петербурге, Астрахани, Уфе и Карелии, но и в других регионах, получают качественные продукты питания по специальной цене.
В июле 2015 года в Республике Башкирия с помощью пайщиков кооператива возобновил работу ранее признанный несостоятельным (банкротом) молокозавод «Чекмагуш».
В сентябре 2015 года открылся первый магазин нового формата — «Сегодня». Название выбрано не случайно — покупая продукцию пайщиков кооператива, вы можете быть уверены не только в её высоком качестве, но и в том, что перед вами свежий продукт, произведённый менее суток назад.
В сентябре 2015 года члену кооператива — заводу «Второе дыхание» вручена награда «Звезда качества».
Данные вехи истории жизни кооператива и его достижения обусловлены главным образом благодаря успешному функционированию вертикали «от зёрнышка до прилавка».
«От зёрнышка до прилавка» — это основной принцип работы Кооператива.
Принцип заключается в замкнутом цикле производства: мы на своих землях выращиваем свою сельхозпродукцию, выращиваем своих коров на своих фермах, доставляем продукцию на своих машинах, перерабатываем её на своих заводах и продаём в своих магазинах. Все составляющие этого процесса — принадлежат пайщикам и кооперативу. Таким образом, мы не зависим от сторонних агентов.
Члены кооператива имеют одну общую цель — создание, переработка и реализация качественной продукции, удовлетворяющей потребности пайщиков.
Для этого есть все ресурсы: принадлежащие пайщикам и кооперативу земли, стада коров, перерабатывающие заводы, современное оборудование, логистическая компания, магазины.
Члены кооператива владеют обширными площадями для сельскохозяйственных работ.
Итоги пятилетней работы кооператива
В течение 5 лет КПК «Семейный капитал» осуществляет свою деятельность в полном соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», стабильно и без нарушений осуществляет все необходимые выплаты своим пайщикам.
Такие выплаты стало возможным осуществлять в результате инвестирования членами (пайщиками) кооператива личных сбережений в реальный сектор экономики, преимущественно в сельское хозяйство и агропромышленные комплексы, а так же в организацию сбыта получаемой и перерабатываемой сельскохозяйственной продукции.
Инвестиции позволили создать ряд прибыльных предприятий, которые также являлись пайщиками кооператива и фактически осуществляли полный производственно-потребительский цикл (фермы, заводы, логистические компании, продовольственные магазины), что обусловило естественный переход от кредитного кооператива к потребительскому обществу.
Такое развитие потребительской кооперации привлекло внимание рейдеров, которые, не получив искомого результата, через проверки правоохранительных органов использовали полномочия Банка России.
Начало рейдерской атаки пришлось на ноябрь 2014 года.
Определение из Википедии: рейдер — специалист, нередко преступный, по организации смены собственников предприятия.
2. До начала рейдерской атаки с использованием полномочий Банка России в 2015 году осуществляют деятельность:
Петербургский агрокластер кооператива
— ООО «Второе дыхание» — производит молочную и кисломолочную продукцию, хлеб, хлебобулочные и колбасные изделия, макаронную продукцию (организация потребительской кооперации)
— сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» (ООО «СК.ПТ», ООО «СК.Магазины»)
— сеть магазинов «Сегодня. Магазины Кооператива «Семейный капитал» (ООО «СК.Сегодня», организация потребительской кооперации)
— сеть кафе-кондитерских ООО «Бисквитная лавка «Сова» (организация потребительской кооперации)
— производство по изготовлению полуфабрикатов, кулинарных изделий и консервов ООО «Меркурий»
— ООО «Семейный капитал» рядом с деревней Холоповицы в Волосовском районе Ленинградской области — земельный участок 100 га со строящейся фермой. Возведены овощехранилища, теплицы, где выращивают зелень. Первые обитатели — 2 400 молочных коров будут жить в просторных коровниках с беспривязным содержанием. Здесь же планируется построить заводы по производству продуктов питания
— ООО «Семейный капитал. Проект» (организация потребительской кооперации)
— ООО «ЭНЖИ» — производство натуральных напитков на основе кваса с добавлением ягодных соков.
Астраханский агрокластер кооператива
— ООО «Семейный капитал — Астрахань» начало работу в 2012 году, осуществляло переработку молока от сторонних поставщиков, производило хлеб и хлебобулочные изделия. В настоящее время деятельность приостановлена в следствие неправомерных действий бывшего генерального директора и поставщика молока, в отношении которых материалы проверки находятся в Следственном управлении Следственного комитета по г. Астрахань для принятия решения о возбуждении уголовного дела
— ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы» находится в процессе модернизации. В отношении бывшего генерального директора в 2015 году возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, рассмотрено судом в 2016 году, обвинительный приговор вступил в законную силу, после принятия решения в апелляционной инстанции
— ООО «Семейный капитал. Бахтемир» весной 2016 года планировалось начать изготавливать полуфабрикаты и консервы (организация потребительской кооперации).
Карельский агрокластер кооператива
Это ООО «Агрофирма «Тукса», ООО «Медвежьегорский молочный завод», ООО «Возрождение Салми».
В Медвежьегорске в управлении членов кооператива находятся 1 900 голов крупного рогатого скота, из них 900 — дойное стадо, автопарк (грузовые, легковые и специализированные автомашины) и парк самоходной техники (тракторы, комбайны и т.п.) и сельскохозяйственные угодья площадью в 4 500 гектаров, молочный завод.
В Агрофирме «Тукса» — 3 900 гектаров земли, из которых 2/3 используются для заготовки кормов для коров. Общее поголовье составляет более 1 500 голов крупного рогатого скота, из них более 780 голов дойного стада. Готов проект новой товарно-молочной фермы, продуманы, проверены и воплощаются инновационные идеи в растениеводстве и в других отраслях сельскохозяйственного производства.
ООО «Возрождение Салми» — сельскохозяйственное предприятие с дойным стадом 265 голов, надои составляют 18 литров от одной коровы в сутки. Полученное в Салми молоко перерабатывается на Медвежьегорском молокозаводе.
Надои в Туксе составляют 24 литра молока с одной коровы в сутки, в Медвежьегорске — 22,97 литра от коровы.
Все это делает членов кооператива одним из крупнейших держателей молочных хозяйств Северо-Западного региона нашей страны и позволяет ежедневно отправлять на перерабатывающие заводы кооператива более 30 тонн сырого молока.
Медвежьегорский молокозавод и Агрофирма «Тукса» имеют свои фирменные магазины, в Петрозаводске их продукцию можно купить в магазинах ООО «Семейный капитал. Карелия».
Башкирский агрокластер кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» набирает обороты по производству цельномолочной и кисломолочной продукции. Имеет свои фирменные магазины с коммерческим обозначением «Сегодня. Магазины Кооператива «Семейный капитал».
Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал» — особый участник вертикали.
3. Начало атаки рейдеров на кооперативную вертикаль при помощи Банка России
Начало атаки рейдеров приходится на ноябрь 2014 года. Одна за другой следуют проверки правоохранительных и контролирующих органов всех в ходящих в кооперативную вертикаль пайщиков-юридических лиц. Ни одной из проверок в деятельности пайщиков Кооператива не выявлено нарушений законодательства.
Заказчик рейдерской атаки на кооперативную вертикаль, не получив искомого результата через проверки, решает использовать полномочия Банка России, который является надзорным органом для КПК «Семейный капитал».
В период с 27.07.2015 по 17.09.2015 Банком России в порядке надзора проведена плановая выездная проверка деятельности Кооператива за 2013, 2014 год и 9 месяцев 2015 года, по итогам которой НЕ ВЫЯВЛЕНЫ признаки банкротства в Кооперативе и основания для введения временной администрации, кооперативу НЕ ВЫДАВАЛИСЬ обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в ходе проверки нарушений в части несоблюдения финансовых нормативов и иных норм Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
Пройдя надзорную проверку, кооператив продолжает свою деятельность, подводит итоги работы за 2015 год, который был сложным для КПК «Семейный капитал», так как с декабря 2014 года рубль обесценился по отношению к иностранной валюте и пайщики подверглись панике, в связи с ухудшающейся экономической обстановкой в Российской Федерации пайщики начали досрочно расторгать договоры о передаче личных сбережений в КПК «Семейный капитал». За 2015 год пайщикам возвращено более 2 млрд. рублей их личных сбережений.
По состоянию дел на 01.01.2016 у КПК «Семейный капитал» не имелось неисполнения требований пайщиков и иных кредиторов, а также неисполнения по уплате обязательных платежей и иных обязательных и дополнительных признаков банкротства.
Надлежащее исполнение КПК «Семейный капитал» своих обязанностей перед пайщиками в части возврата переданных личных сбережений и уплаты процентов за их использование, а также положительные финансовые показатели КПК «Семейный капитал» подтверждаются результатами ежегодных аудиторских проверок, а также актом проверки саморегулируемой организации, членом которой является КПК «Семейный капитал», проведённой в марте 2016 года по поручению Банка России.
Однако 31 декабря 2015 года Банком России издан приказ № ОД-3853 «О назначении временной администрации Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал»», которым с 11 января 2016 года назначена временная администрация Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а Романчук Олеся Васильевна утверждена руководителем временной администрации.
Приказ подписан заместителем Председателя Банка России Чистюхиным Владимиром Викторовичем. Указанным приказом определены в качестве наблюдателей представители Банка России: Аллабян Карен Джанович и Ставицкий Станислав Юрьевич.
Полномочия исполнительных органов кооператива (Правления, Председателя Правления и Директора) данным приказом приостановлены. В силу п. 1 ч. 4 ст. 183.9 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в таком случае полномочия исполнительных органов осуществляются временной администрацией.
Руководитель временной администрации заявил о своих полномочиях 13 января 2016 года и Председатель Правления кооператива, по первому устному требованию Романчук О.В. незамедлительно передал руководителю временной администрации печать, используемую в банке, учредительные и регистрационные документы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчётность.
В период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб и умышленно созданы все условия для банкротства и ликвидации кооператива:
— представителями Романчук О.В. вывезены все переданные работниками кооператива документы, в том числе учредительные и регистрационные, документы первичного бухгалтерского учёта (товарный накладные, акты выполненных работ, платёжные ведомости, договоры, заявления пайщиков и т.п..), акты по результатам плановой выездной проверки, проведённой Банком России с 27.07.2015 по 17.09.2015 (документы с грифом «для служебного пользования»), иные документы, отражающие экономическую деятельность кооператива до назначения временной администрации;
— Романчук О.В. прекращено ведение реестра членов (пайщиков) кооператива;
— Романчук О.В. не подписывались и не предоставлялись заблаговременно подготовленные работниками кооператива отчёты в Банк России, саморегулируемую организацию, ФНС, ПФР, ФСС, в том числе годовая бухгалтерская (финансовая)и статистическая отчётность;
— Романчук О.В. не оплачивались налоги, сборы и иные обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды;
— Романчук О.В. не было возобновлено действие расчётных счетов кооператива в банках, заблокированных в январе 2016 года по собственному же распоряжению руководителя временной администрации;
— Романчук О.В. не исполнялись решения, принятые в феврале 2016 высшим органом управления кооператива — Общим собранием членов (пайщиков);
— Романчук О.В. не были внесены в установленные законом сроки изменения в ЕГРЮЛ в связи с принятием новой редакции Устава на очередном ежегодном Общем собрании членов (пайщиков) кооператива по итогам 2015 года, а также сведения о смене местонахождения и прекращении деятельности филиалов кооператива;
— Романчук О.В. прекратила оплату текущих хозяйственных расходов кооператива (оплата аренды помещений, услуги связи и т.п.);
— представитель Романчук О.В. отказался приобретать бумагу и иные расходные материалы, необходимые для обслуживания пайщиков и бесперебойной работы кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла выплату заработной платы, пособий и командировочных расходов работникам кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла расчёты с уволившимися работниками, выдачу их трудовых книжек;
— Романчук О.В. и её представители прекратили исполнять обязательства перед пайщиками, передавшими в кооператив свои личные сбережения;
— Романчук О.В. не выдала доверенности работникам кооператива для исполнения их должностных обязанностей, а также на представление его законных интересов и защиту прав кооператива;
— Романчук О.В. прекратила проведение ежегодной аудиторской проверки;
— Романчук О.В. не исполняла решение Общего собрания о проведении реорганизации кооператива;
— Романчук О.В. ни одного дня не находилась в месте нахождения кооператива, несмотря на то, что являлась единственным лицом, которое Банк России утвердил в составе временной администрации;
— Романчук О.В. в установленные законом сроки не был проведен и не представлен в Банк России и Председателю Правления анализ финансового состояния кооператива.
За все время деятельности Романчук О.В., её незаконными действиями кооперативу был причинён непоправимый ущерб:
— Романчук О.В. как руководитель временной администрации своим распоряжением ограничила движение денежных средств во всех обособленных подразделениях КПК «Семейный капитал», что фактически привело к полной остановке деятельности кооператива, нарушению прав и законных интересов пайщиков. Такое ограничение повлекло невыплаты пайщикам КПК «Семейный капитал» положенных им денежных средств, что в свою очередь привело к волне возмущения среди пайщиков, панике, массовому досрочному расторжению договоров передачи личных сбережений и прекращению членства в кооперативе. Кроме того, ограничения, установленные Романчук О.В., коснулись так же и заработной платы работников кооператива. Фактически Романчук О.В., ничем не мотивируя свои действия, незаконно удерживала заработную плату работников, при условии наличия необходимых денежных средств на расчётных счетах;
— утрачены документы кооператива (учредительные, регистрационные, бухгалтерские, личные дела пайщиков и иные документы, отражающие деятельность кооператива);
— не имеется достоверных сведений о членах (пайщиках) кооператива за период с 13.01.2016 по настоящее время;
— к кооперативу контролирующими и надзорными органами применяются штрафные санкции, что влечёт ликвидацию кооператива в судебном порядке;
— преднамеренно созданы признаки несостоятельности (банкротства) кооператива;
— в результате неисполнения обязательств перед арендодателями досрочно расторгнуты все договоры аренды помещений, где осуществлялась деятельность кооператива и работа с пайщиками (в том числе и в 46 филиалах в различных регионах Российской Федерации);
— уволились все сотрудники;
— прекратилось обслуживание пайщиков, передавших свои личные сбережения в кооператив, что повлекло нарастающий негативный общественный резонанс и отразилось на деловой репутации КПК «Семейный капитал»;
— образовались задолженности по выплате заработной платы, социальных пособий работникам кооператива и денежных средств пайщикам КПК «Семейный капитал»;
— не завершена ежегодная аудиторская проверка кооператива;
— на основании заявления Романчук О.В. в налоговую инспекцию административно-властным решением незаконно прекращена процедура реорганизации в форме присоединения КПК «Семейный капитал» к Кооперативу НПО «Семейный капитал»;
— Романчук О.В., находясь в Ростове-на-Дону, не предпринимала действий по исправлению сложившейся ситуации.
Изложенное указывает, что все действия (бездействие) временной администрации в лице Романчук О.В. не были направлены на защиту законных интересов и прав пайщиков Кооператива, а так же на проведение объективного, всестороннего и полного анализа финансового состояния кооператива, а наоборот были направлены на создание признаков преднамеренного банкротства.
Об этих обстоятельствах неоднократно информировались представители соответствующих подразделений Банка России (первое обращение направлено 26.01.2016): заместитель Председателя Банка России Чистюхин В.В. (первое письменное обращение получено 15.03.2016) и лично Председатель Банка России.
17 августа 2016 года в результате преступного полугодового бездействия временной администрации КПК «Семейный капитал» в лице Романчук О.В., по умолчанию поощряемого должностными лицами Банка России, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал кооператив банкротом, открыто конкурсное производство. (дело А56-35184/2016).
Одним из аргументов Романчук О.В. при подаче заявления о банкротстве было отсутствие прибыли и отрицательная финансовая динамика, в подтверждение чего Романчук О.В. представила бухгалтерский баланс, в который намеренно внесены показатели об убытках, не соответствующие данным бухгалтерского учёта кооператива, которые КПК «Семейный капитал» ранее предоставило за подписью Романчук О.В. при проведении проверки саморегулируемой организации в марте 2016. Т.е. умышленно были подменены реальные данные, в том числе по предыдущим отчётным периодам 2014 и 2013 гг.).
В ходе рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве) КПК «Семейный капитал» по информации конкурсного управляющего Федичева Д.В. (который по доверенности Романчук О.В. сам с апреля 2016 года исполнял полномочия члена временной администрации КПК «Семейный капитал») стало известно, что в период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб, так как Романчук О.В. распоряжалась денежными средствами пайщиками, как своим собственными.
Заявления о незаконных действиях временной администрации КПК «Семейный капитал» также направлены в органы министерства внутренних дел и прокуратуры.
Так указанными правоохранительными органами были необоснованно проигнорированы следующие заявления:
— 29.02.2016заявление Председателя Правления КПК «Семейный капитал» Белоусова И.Н. о действиях (бездействии) временной администрации, заведомо влекущих преднамеренное банкротство КПК «Семейный капитал», направленное начальнику отдела по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга (зарегистрирован КУСП № 9183 от 29.02.2016). В возбуждении уголовного дела было отказано (постановление от 09.03.2016);
— 13.05.2016 заявление Председателя Правления КПК «Семейный капитал» Белоусова И.Н. о фальсификации временной администрацией КПК «Семейный капитал» бухгалтерской отчётности за 2015 год и уклонению от уплаты налогов в особо крупном размере, направленное руководителю СО по Невскому району ГСУ СК РФ по Санкт-Петербургу. Указанное заявление необоснованно передано по подведомственности в УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга (зарегистрирован КУСП № 28519 от 30.06.2016), далее указанное заявление необоснованно направлено Начальнику СУ УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга для приобщения к материалам уголовного дела № 540639, возбуждённого по ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество) в отношении неустановленного лица. Следственные мероприятия по проверке указанного заявления Председателя Правления кооператива в рамках указанного уголовного дела не проводятся;
— заявление Председателя Наблюдательного Совета КПК «Семейный капитал» о бездействии временной администрации от 27.01.2016, адресованное прокурору Невского района Санкт-Петербурга необоснованно направленно в прокуратуру Кировского района Ростова-на-Дону. Не согласившись с решением прокуратуры Невского района, Председатель Наблюдательного совета КПК «Семейный капитал» подал жалобу в прокуратуру города Санкт-Петербурга. В ответ получены только уведомления о законных действиях работников прокуратуры, а по вопросам нарушения федерального законодательства арбитражного управляющего Романчук О.В. так никто из должностных лиц прокуратуры проверку и не проводил.
Председателем Правления КПК «Семейный капитал» Белоусовым И.Н. предпринимались все необходимые меры для защиты интересов КПК «Семейный капитал» в судебном порядке, в результате чего были рассмотрены судебные дела:
1. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-6784/2016.
Исковое заявление к Банку России о признании незаконным приказа о введении временной администрации. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без рассмотрения. Подана кассационная жалоба, оставлена без удовлетворения.
Какие нормы закона нарушил Банк России при издании приказа от 31.12.2015 № ОД-3853?
1.1. Отсутствие оснований для введения временной администрации
Отсутствовали основания для применения мер по предупреждению банкротства, так как федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон № 127-ФЗ) установлено следующие требования:
п. 2 ч. 1 ст. 183.2 — в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты её исполнения
п. 3 ч. 1 ст. 183.2 – в виде недостаточности денежных средств для своевременного исполнения обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения такой обязанности наступил
В приказе неопределённая формулировка: в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок без ссылки на конкретную норму закона.
В ходе судебного разбирательства стало известно, что в основу приказа положено требование Федеральной налоговой службы (ФНС) от 02.11.2015 № 10732 об уплате штрафа в размере 10 000 рублей на основании решения ФНС от 01.10.2015 № 3297 и акта ФНС от 30.06.2015 № 2707 за неисполнение требований п. 2 ст. 126 Налогового кодекса Российской Федерации по предоставлению документов по требованию ФНС от 05.06.2015 № 32/4825д.
Решение ФНС от 01.10.2015 № 3297 направлено в адрес кооператива 14.10.2015, получено кооперативом 29.10.2015. В решении не установлен срок для добровольной оплаты штрафа.
Оплата штрафа произведена кооперативом 20.11.2015 (п/п № 5416).
Указанное нарушение в сфере налогового законодательства и штраф за него не является неисполнением обязанности по уплате обязательных платежей (налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет и штрафы за их неуплату — формулировка в ст. 2 Закона № 127-ФЗ).
п. 1 ч. 1 ст. 189.2 — дополнительным основанием для применения мер по предупреждению банкротства является неоднократное нарушение финансовых нормативов в течение 12 месяцев с даты выявления такого нарушения
1.2. Нарушение требований к составу временной администрации
Назначен только руководитель временной администрации, не включены представители СРО, чем нарушены требования следующих статей Закона № 127-ФЗ:
ч. 4 ст. 183.6 — состав временной администрации утверждается контрольным органом в установленном им порядке
Порядок установлен в Положении о комитете финансового надзора Банка России, утверждённого решением Совета директоров Банка России (протокол от 30.08.2013 № 18), где в п. 5 указанного документа указано — назначение временной администрации. Такое решение Банком России в суд не представлено.
ч. 5 ст. 183.6 — в состав временной администрации входят руководитель временной администрации и её члены
ч. 2 ст. 189.3 — наряду с предусмотренными ст. 183.6 требованиями к составу временной администрации входят представители саморегулируемой организации, членом которой является кредитный кооператив
1.3. Нарушение требований при принятии решения о назначении временной администрации
Проверка проведена в период с 27.07.2015 по 17.09.2015, приказ издан 31.12.2015, следовательно нарушены
ч. 4 ст. 189.3 — решение о назначении временной администрации принимается контрольным органом на основании результатов проверки деятельности кредитного кооператива, проведенной контрольным органом не более чем за один месяц до даты принятия решения о назначении временной администрации
п. 4 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ и п. 1.4 Инструкции Банка России № 151-И — плановые проверки соблюдения финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива требованиям федерального законодательства проводятся не чаще одного раза в год.
Сфабрикованные Банком России документы о нарушении норматива о размере резервного фонда КПК «Семейный капитал» указывают, что такая «проверка» проведена трижды в 2015 году (в июле, сентябре и ноябре 2015 года).
1.4. Недостоверные сведения по саморегулируемой организации
В п. 5 ч. 3 ст. 183.5 Закона № 127-ФЗ — решение о назначении временной администрации должно содержать наименование саморегулируемой организации, членом которой является руководитель временной администрации, и её адрес.
В приказе: Некоммерческое партнёрство «Сибирская гильдия арбитражных управляющих» (121059, город Москва, Бережковская набережная, дом 10, офис 200)
Романчук О.В. является членом Некоммерческое партнёрство «Сибирская гильдия антикризисных управляющих»
Адрес места нахождения: 628001, ХМАО-Югра, г. Ханты-Мансийск, ул. Конева, дом 18 — сведения, включённые в ЕГРЮЛ
Зарегистрированы филиалы и представительство в Москве, но адреса другие.
2. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-60030/2016
Исковое заявление к Банку России об отмене предписания от 10.09.2015. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без удовлетворения. Подана кассационная жалоба. В удовлетворении отказано.
3. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-81533/2016
Исковое заявление к Банку России о признании незаконным предписания от 21.12.2015. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без удовлетворения. Подана кассационная жалоба. В удовлетворении отказано.
4. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-33266/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. об обязании исполнить решение общего собрания. В иске отказано.
5. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-33298/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. о признании действий, бездействия временной администрации незаконными. В иске отказано.
6. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-42895/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. об обязании ознакомить с финансовым анализом. В иске отказано.
Судами всех инстанций были полностью проигнорированы доводы заявителя о незаконности действий Банка России и временной администрации, а также положения Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
. В частности, положения части 7 статьи 183.9 указанного Федерального закона (в случае приостановления полномочий исполнительных органов финансовой организации в период деятельности временной администрации единоличный исполнительный орган финансовой организации, имевший право до назначения временной администрации действовать от имени финансовой организации без доверенности, вправе представлять её интересы в арбитражном суде при обжаловании решения контрольного органа о назначении временной администрации, действий (бездействия) временной администрации, в результате чего апелляционная жалоба на решение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-6784/2016 была оставлена без рассмотрения, а кассационная жалоба — без удовлетворения.
Возникает вопрос: так ли уж независимы суды и судьи?
4. После активной борьбы с рейдерским захватом, начиная с 13 января 2016 года состояние вертикали стало критическим:
Петербургский агрокластер Кооператива
— ООО «Второе дыхание» — не действующее
— сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» (ООО «СК.ПТ», ООО «СК.Магазины») — все магазины закрыты
— сеть магазинов «Сегодня» (ООО «Сегодня», организация потребительской кооперации) — все магазины закрыты
— сеть кафе-кондитерских ООО «Бисквитная лавка «Сова» (организация потребительской кооперации) — не действующее
— производство по изготовлению полуфабрикатов и консервов ООО «Меркурий» — не действующее
— ООО «Семейный капитал» — строительство и эксплуатация объектов не осуществляется
— ООО «Семейный капитал. Проект» — не действующее
— ООО «ЭНЖИ» — не действующее.
Астраханский агрокластер Кооператива
ООО «Семейный капитал — Астрахань» , ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы», ООО «Семейный капитал. Бахтемир» расположены на едином земельном участке, готовятся к продаже как единый имущественный комплекс, деятельность приостановлена в связи с недостатком оборотных средств для полноценного развития.
Карельский агрокластер Кооператива
ООО «Медвежьегорский молочный завод» и ООО «Агрофирма «Тукса» (в 2016 году в результате реорганизации присоединено ООО «Возрождение Салми») подвергнуты массированной атаке со стороны властно-административного ресурса при участии правоохранительных органов и находятся в критическом состоянии.
В ООО «Медвежьегорский молочный завод» начата процедура банкротства — введено наблюдение.
Башкирский агрокластер Кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» и магазины работают с финансовой поддержкой регионального кооперативного участка в г. Уфа.
5. Прекращение работы Кооператива, аресты руководства
23 августа 2017 арестован председатель совета кооператива Игорь Белоусов.
28 августа 2017 кооператив «Семейный капитал» прекратил работу.
4 ноября 2017 арестована Наталия Верхова.
Здравствуйте друзья и читатели блога «Кооперативы против бедности»!
В статье «Кооперативы как фактор роста доверия населения» подчёркивалось, что восстанавливается доверие граждан России к кооперативам, в том числе и к кредитным. Какие факторы повлияли на рост доверия к кооперативам, исследовать не будем. Расскажу лучше о кредитном кооперативе «Семейный капитал», который находиться в Санкт-Петербурге и которым управляет профессионал Игорь Николаевич Белоусов.
Приведу несколько отзывов с сайта кредитного кооператива «Семейный капитал» (http://magazin-deneg.ru).
Бадьина Римма КПК Семейный капитал
Бадьина Римма:«О работе Игоря Белоусова как предпринимателя, владельца компании «Кард Экспресс» я знала давно. Поэтому решение вступить в созданный им кооператив приняла легко и быстро. А как можно сомневаться в работе человека, который на протяжении всей жизни открывает действительно полезные предприятия, запускает важные проекты? Сначала оформила договор на 30 000 рублей, потом ещё 70 000 рублей. Процент большой — я довольна».
Дунаев А.В.: «Стал членом кооператива, потому что я пенсионер и хотел увеличить свою денежную массу. Интересно попробовать продукты, которые выпускает член кооператива — завод «Второе дыхание». Также вы хорошие мероприятия проводите для пенсионеров — клуб общения открыли в ДК «Троицкое», Форум кооперативов в СКК провели. Желаю удачи!»
Ерченко Г.Н.: «Запас денег небольшой, хотел с вами накопить. Чтобы существовал, кооператив пусть работает! Пусть все хорошо будет».
Мурин А.С.: «Стал пайщиком, чтобы иметь резерв под боком. Вы понравились мне, даете хороший процент. Желаю, чтобы «Семейный капитал» процветал и был самым-самым посещаемым КПК среди всех. Вы достойны уважения, очень внимательное отношение».
Журавлева А.М.: «Меня заинтересовал высокий процент. Решила увеличить свои сбережения. И потому что вы занимаетесь добрым делом, печёте хлеб. Деньги не уходят заграницу, а остаются у нас. У меня нет претензий, живите долго и счастливо! Процветания вам!»
Виноградова В.И:«Сначала я увидела соблазнительную рекламу. А уже потом поняла, что это — милейшие люди. Никаких нареканий, любезный персонал, чудо»!
Герасимова Л.А:«На выставке «Старшее поколение» меня привлёк % дохода, а по истечении года — надёжность».
Щениовская О.И:«У меня есть одна мечта, надо её притворить в жизнь — поэтому и решила копить с кооперативом».
Несмеянов А.В: «Давно знаю Игоря Николаевича, начинал с ним ещё до работы кооператива. Я положил деньги для увелеличения своего благосостояния. В последнее время увеличилось время ожидания в офисах — сажайте ещё людей».
Налимов А.М:«У вас высокие %. Я как пенсионер пытаюсь что то прикопить, приумножить свои трудовые доходы пенсионерские. Желаю скорее расширить сеть магазинов, которые у вас есть».
Морозов И.Н:«Мне понравилось, что начальник из военнослужащих. У вас все чётко, по военному поставлено, председатель боевой мужичок».
Миняева М.Ф:«Мне нравится, что процент повыше, чем в сбербанке. Я положил свои деньги чтобы увеличить свой вклад, ну и для народа, чтобы какая польза для народа была. Чтобы открывали больше предприятий, магазинов, офисов. Расширяться, расширяться, расширяться»!
Пайщиков кредитного кооператива «Семейный капитал» объединяет одно убеждение: «Деньги должны работать! И приносить своим владельцам доход!».
Все отзывы писались пайщиками кредитного кооператива. Помните, мы не стали исследовать факторы, которые повлияли на доверие людей к кооперативам. Однако отметим один из мотивов, который стал главным для вступления в кредитный кооператив «Семейный капитал» для Морозова И.Н. это: » начальник из военнослужащих. У вас все чётко, по военному поставлено, председатель боевой мужичок». А вот ещё очень интересный мотив участия в кооперативе: «Мне нравится, что процент повыше, чем в сбербанке. Я положил свои деньги чтобы увеличить свой вклад, ну и для народа, чтобы какая польза для народа была. Чтобы открывали больше предприятий, магазинов, офисов. Расширяться, расширяться, расширяться»! — Миняев М.Ф.
Думаю, что такие благородные цели может ставить себе человек, который думает не только о своём благополучии. Это важно.
Председателя правления кредитного кооператива «Семейный капитал» Игоря Николаевича Белоусова хорошо знают в Санкт – Петербурге как успешного российского предпринимателя, который о себе говорит просто – «я – крестьянин».
Расскажем о И.Н. Белоусове словами из его биографии: «Родился в 1963 году в городе Целинограде Казахской ССР. Сегодня это столица Казахстана — Астана. Родители — простые работяги. Отец окончил техникум и всю жизнь отработал строительным мастером — строил дома и дороги. Мама была без образования, поэтому работала просто разнорабочей. Окончил музыкальную школу в 1978 году по классу баян. Всегда любил точные науки — математику, алгебру, геометрию, физику. Постоянно выигрывал школьные, районные и областные олимпиады по этим предметам. Занимался в кружках при Доме Пионеров — фотографией и шашками. В 1980 году окончил среднюю школу. В 1980 году поступил в Оренбургское Высшее Зенитное Ракетное Командное Краснознамённое училище им. Серго Орджоникидзе. В 1984 году с отличием окончил Училище и по собственному желанию уехал служить на Дальний Восток. За отличную службу в Советской Армии награждён двумя медалями».
Далее Игорь Николаевич рассказывает том, как он стал успешным предпринимателем, чего добился и какие у него планы на ближайшее время: » Идея открыть свой бизнес родилась после увольнения из Советской Армии. Первые деньги заработал в 1991 году, помогая организовать поставку из Китая (служил в г. Благовещенске Амурской области) товаров народного потребления. В 2004 году окончил Южно-Уральский государственный университет, получив образование экономиста. В 2005 году получил степень кандидата экономических наук в Северо-Западном государственном техническом университете. Разработал и внедрил Технологию Эффективного построения Бизнеса (ТЭБ)».
В настоящее время двадцатилетняя мечта эффективного управленца Игоря Николаевича «печь свой хлеб, делать колбасу и кефир» осуществлена в полной мере.
Игорь Белоусов – профессионал,владелец группы компаний «Belousov Group». В холдинг входит 31 компания. В составе группы: молочное животноводство, заводы по производству молочной и мясной продукции, хлеба, розничная сеть магазинов натуральных продуктов, кондитерская. «Белоусов Групп» имеет двухлетний опыт построения сельскохозяйственных кластеров, которые уже введены в эксплуатацию и поставляют на прилавки натуральную продукцию собственного производства. География: Санкт-Петербург и Ленинградская Область, Республика Карелия, Астрахань, Курган, Тверская область.
Однако на достигнутом Игорь Белоусов останавливаться не собирается. Есть планы вокруг каждого областного центра создать сельскохозяйственный кластер, в состав которого должны входить: молочная ферма на 2 400 голов дойного стада (общее количество коров — 5 000); молокоперерабатывающий завод на 100 тонн; хлебокомбинат; мясокомбинат; теплицы для круглогодичного обеспечения населения свежими овощами; розничная продуктовая сеть; сеть ресторанов быстрого питания.
На 2013 год запланировано открыть 40 кластеров по России. Примерная стоимость одного кластера составит 1,5 млрд. рублей.
Из сказанного выше видим, что не перевелись на земле русской люди, которые создают блага, руководствуясь не тупым принципом – прибыль любой ценой, а общечеловеческими, кооперативными принципами – взаимовыгодность, солидарность, взаимоуважение, честность, справедливость.
Написал статью и подумал, а не вложить ли мне свои кровные пенсионные накопления в кредитный кооператив «Семейный капитал», став его пайщиком!
О разнообразной деятельности кооператива «Семейный капитал» рассказывает Александр в этом видео ролике.
Рекомендую к внимательному просмотру всем, кто хочет разобраться в потребительской кооперации!!! Ролик «Продовольственный рынок: кооперация в условиях импортозамещения». Опубликован на Ютубе 5 февр. 2016 г. Размышляйте, оставляйте комментарии!
Кооперация – единственный способ остаться на плаву в условиях экономического кризиса» — именно к такому выводу пришли руководители ряда продовольственных компаний, среди которых такие гиганты отрасли, как ОАО «Холдинговая компания «Петрохлеб» и ООО «Фабрика кухня «Ладога». 5 февраля данные предприятия стали пайщиками кооператива НПО «Семейный капитал» — организации, которая всего за пять выстроила полный производственный цикл «От зернышка до прилавка».
С уважением, Владимир Швец
P.S. Спустя пять лет после работы КПК «Семейный Капитал» случилось непредвиденное:
КПК Семейный капитал | Банкротство предприятия Источник публикации: Коммерсантъ | 23.01.2016
Приказом Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 31.12.2015 г. №ОД-3853 назначена временная администрация Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал» (191012, г. Санкт-Петербург, пр. Обуховской Обороны, д. 116, корп. 1, литер Е; ИНН 7811484500, КПП 781 101001, ОГРН 1117847049143) сроком на шесть месяцев. С 11.01.2016 г. руководителем временной администрации назначена Романчук Олеся Васильевна (ИНН 616303887522, СНИЛС 109-280-673-58, почтовый адрес: 344000, г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 63, а/я 560), член НП СГАУ (121059, г. Москва, Бережковская набережная, 10, оф. 200, ОГРН 1028600516735, ИНН 8601019434). Основанием назначения временной администрации является неисполнение кредитным потребительским кооперативом «Семейный капитал» обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок, а также установленными фактами неоднократного нарушения финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, в течении двенадцати месяцев с даты выявления первого такого нарушения при отсутствии уведомления Банка России о наличии указанных обстоятельств (Приказ Банка России от 31.12.2015 г. №ОД-3853). Полномочия исполнительных органов КПК «Семейный капитал» приостановлены. Дополнительно сообщаю об отзыве всех доверенностей, выданных от имени руководителя КПК «Семейный капитал» до 11.01.16 г. Начиная с 11.01.16 г. считать действительными доверенности, выданные только руководителем временной администрации Романчук О.В.
Результатом деятельности временной администрации Романчук О.В стало обращение руководства КПК «Семейный капитал» к Председателю ЦБ РФ, ссылка: https://pravo-wmeste.ru/tsb-rossii-protiv-kreditnogo-kooperativa-semeynyiy-kapital/
18 апреля в ТАСС прошел круглый стол, посвященный насущным проблемам потребительских кредитных кооперативов «fhttp://sk-npo.ru/news/808/»
КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ»
КООПЕРАТИВ НЕКОММЕРЧЕСКОЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ»
Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (недействующее юридическое лицо)
ОГРН 1147847242762
ИНН 7811584543
КПП 783901001
ОКПО 39440726
Дата регистрации
9 июля 2014 года
Юридический адрес
190008, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литера А, помещ. 4Н
Организационно-правовая форма
Потребительские общества
Специальный налоговый режим
Не применяется?
Учредители
Нет сведений об учредителях
ЕФРСБ (реестр банкротств)
В реестре найдено 47 сообщений о банкротстве, относящихся к этой организации, последнее сообщение от 24.01.2020
Реквизиты
| ОГРН? | 1147847242762 от 9 июля 2014 года |
|---|---|
| ИНН? | 7811584543 |
| КПП? | 783901001 |
| ОКПО? | 39440726 |
Сведения о регистрации
Регистрация в ФНС
Регистрационный номер 1147847242762 от 9 июля 2014 года
Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №15 по Санкт-Петербургу
Регистрация в ПФР
Регистрационный номер 088011115318 от 4 октября 2016 года
Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Санкт-Петербургу и Ленинградской области
Регистрация в ФСС
Регистрационный номер 783004159578121 от 4 октября 2016 года
Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Санкт-Петербургу и Ленинградской области
Коды статистики
| Код ОКОГУ? | 4210014
Организации, учрежденные юридическими лицами или гражданами, или юридическими лицами и гражданами совместно |
|---|---|
| Код ОКОПФ? | 20107
Потребительские общества |
| Код ОКФС? | 16
Частная собственность |
| Код ОКАТО? | 40262000000
Адмиралтейский |
| Код ОКТМО? | 40301000000
муниципальный округ Коломна |
| Код КЛАДР? | 780000000001238 |
Виды деятельности ОКВЭД-2
Дополнительные виды деятельности не указаны
Финансовая отчетность
Финансовая (бухгалтерская) отчетность КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» согласно данным ФНС и Росстата за 2013–2016 годы
Мы ежедневно обновляем финансовую отчетность, но сейчас наблюдается задержка данных за 2022 год. Цитируем ответ Федеральной налоговой службы: «По решению ФНС в связи с обработкой большого количества заявлений на ограничение доступа публикация отчётности за 2022 год приостановлена по 30.04.2023».
Чистая прибыль?
2013–2016 гг.
Финансовые показатели
2016 г.
| Выручка |
Выручка 0 |
|
| Чистая прибыль |
Чистая прибыль -82 тыс. руб. |
|
| Активы |
Активы 6,1 млрд руб. |
17% |
| Капитал и резервы |
Капитал и резервы 2,6 млрд руб. |
302% |
Финансовые коэффициенты согласно результатам 2016 г.
| Финансовая устойчивость | |
|---|---|
| Коэффициент автономии (финансовой независимости)? | 0.42 |
| Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами? | -0.76 |
| Коэффициент покрытия инвестиций? | 0.70 |
| Ликвидность | |
| Коэффициент текущей ликвидности? | 1.08 |
| Коэффициент быстрой ликвидности? | 1.08 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности? | 0.77 |
| Рентабельность | |
| Рентабельность продаж? | — |
| Рентабельность активов? | -0.00% |
| Рентабельность собственного капитала? | -0.00% |
Руководитель
Нет записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ
Нет записи о дисквалификации
Не входит в реестры массовых руководителей и учредителей
Учредители КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ»
Нет сведений об учредителях организации?
Связи
Руководитель КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» также является руководителем или учредителем 33 других организаций
| 1. | ООО «ВЕЛЛНЕСС» 141503, Московская область, г. Солнечногорск, ул. Лесная, д. 13 Деятельность в области спорта прочая Руководитель — Шаповаленко Борис Николаевич |
| 2. | ООО «МЕРИДИАН» 190121, г. Санкт-Петербург, пр-т Римского-Корсакова, д. 73/33 Прочая оптовая торговля Руководитель — Шаповаленко Борис Николаевич |
| 3. | ООО «РЕХАУС» 192289, г. Санкт-Петербург, пр-т Девятого Января, д. 18, литер А Прочая оптовая торговля Руководитель — Шаповаленко Борис Николаевич |
| 4. | ООО «СПЕКТР» 190121, г. Санкт-Петербург, пр-т Римского-Корсакова, д. 73/33 Прочая оптовая торговля Руководитель — Шаповаленко Борис Николаевич |
| 5. | ООО «МЕРИДИАН» 190121, г. Санкт-Петербург, пр-т Римского-Корсакова, д. 73/33 Прочая оптовая торговля Руководитель — Шаповаленко Борис Николаевич |
Не найдено ни одной связи по учредителям
КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» не является управляющей организацией
КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» является учредителем 42 организаций
| 1. |
ООО «ИК «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» 192012, г. Санкт-Петербург, пр-кт Обуховской Обороны, д. 116, корп. 1 литер Е Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления |
| 2. |
ООО «КРАСКИ ПУТЕШЕСТВИЙ» 192012, г. Санкт-Петербург, пр-кт Обуховской Обороны, д. 116. литер е, корп. 1, офис 403 Деятельность туристических агентств |
| 3. |
ООО «СК. АКТИВ» 192012, г. Санкт-Петербург, пр-кт Обуховской Обороны, д. 116, корп. 1 литер Е, офис 406 Управление недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе |
| 4. |
ООО «ТЭБ» 192012, г. Санкт-Петербург, пр-кт Обуховской Обороны, д. 116, корп. 1, литер Е, офис 400 Деятельность в области права и бухгалтерского учета |
| 5. |
ООО «СК. ПРОЕКТ» 192012, г. Санкт-Петербург, пр-кт Обуховской Обороны, д. 116, корп. 1, кв. литер Е Деятельность в области архитектуры, инженерных изысканий и предоставление технических консультаций в этих областях |
Сообщения на Федресурсе
Организация КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» опубликовала 1 сообщение и является участником 3 сообщений на Федресурсе
Самые популярные типы сообщений
- Предстоящее исключение недействующего юридического лица из реестра (1)
- Направление в арбитражный суд заявления уполномоченного органа о признании должника банкротом (1)
- Намерение должника обратиться в суд с заявлением о банкротстве (1)
Госзакупки
Сведения об участии КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» в госзакупках в качестве поставщика или заказчика по 94-ФЗ, 44-ФЗ или 223-ФЗ отсутствуют
Проверки
ФГИС «Единый Реестр Проверок» Генеральной Прокуратуры РФ не содержит сведений о проверках в отношении организации КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ»
Арбитражные дела
В арбитражных судах РФ были рассмотрены 67 судебных дел с участием КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ»
Истец
Ответчик
Третье / иное лицо
Последнее дело
№ А56-52564/2021 от 16 июня 2021 года
О несостоятельности (банкротстве) компаний и граждан
Истец
Ответчик
Реестр банкротств (ЕФРСБ)
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве содержит 47 сообщений, относящихся к этой организации
Налоги и сборы
Нет сведений об уплаченных за прошлый отчетный период налогах и сборах
Нет сведений о задолженностях по пеням и штрафам
История изменений
|
23.08.2021 Юридический адрес изменен с «190121, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литер А, помещение 4Н» на «190121, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литер А, помещ. 4Н» |
|
|
01.01.2022 |
|
|
07.10.2022 Юридическое лицо снова является действующим |
|
|
02.11.2022 Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (недействующее юридическое лицо) |
|
|
06.04.2023 Юридический адрес изменен с «190121, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литер А, помещ. 4Н» на «190008, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литера А, помещ. 4Н» |
Согласно данным ЕГРЮЛ, организация КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» — или КООПЕРАТИВ НЕКОММЕРЧЕСКОЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ОБЩЕСТВО «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» — зарегистрирована 9 июля 2014 года по адресу 190008, г. Санкт-Петербург, ул. Садовая, д. 92, литера А, помещ. 4Н. Налоговый орган — межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №15 по Санкт-Петербургу.
Реквизиты юридического лица — ОГРН 1147847242762, ИНН 7811584543, КПП 783901001. Регистрационный номер в ПФР — 088011115318, регистрационный номер в ФСС — 783004159578121. Организационно-правовой формой является «Потребительские общества», а формой собственности — «Частная собственность».
Основным видом деятельности организации КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» является «Деятельность прочих общественных организаций и некоммерческих организаций, кроме религиозных и политических организаций».
Конкурсный управляющий — Шаповаленко Борис Николаевич. Сведения об учредителях отсутствуют.
На 23 апреля 2023 года юридическое лицо находится в статусе «Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (недействующее юридическое лицо)».
Смотрите также
Прочие фирмы и организации
КПК «Семейный Капитал» — руководитель:
Гвоздков Андрей Сергеевич (ИНН 613802608200).
ИНН 5249123151, ОГРН 1125249005474.
ОКПО 22802042, зарегистрировано 12.10.2012 по юридическому адресу 344038, Ростовская область, город Ростов-на-Дону, пр-кт Михаила Нагибина, д. 23, помещ. 97-98 этаж 1.
Статус:
действующая с 12.10.2012.
Подробнее >
До Гвоздков Андрей Сергеевич,
руководителем «Семейный Капитал»
являлись:
Бондаренко Любовь Леонидовна (ИНН 616130734888), Малова Валерия Витальевна (ИНН 212914085010), Лисова Надежда Петровна (ИНН 120303308311), Глухих Марина Ивановна (ИНН 212803110895).
Ранее КПК «Семейный Капитал» находилось по адресу:
606000, Нижегородская область, город Дзержинск, бульвар Правды, 2, помещение 4.
Компания работает
10 лет 6 месяцев,
с 12 октября 2012
по настоящее время.
Основной вид деятельности «Семейный Капитал» — Предоставление займов и прочих видов кредита и 13 дополнительных видов.
Состоит на учете в налоговом органе Межрайонная инспекция ФНС России № 23 по Ростовской области с 22 мая 2020 г., присвоен КПП 616101001.
Регистрационный номер
ПФР 071062056266, ФСС 520901530261061.
< Свернуть
Череповчанка вложила в кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал» более 450 000 рублей. Но проценты не получила и вклада лишилась. Кооператив закрылся, его руководство в тюрьме. Правда, как «активной вкладчице» ей подарили ручку с логотипом кооператива и тонометр. Женщина все еще надеется вернуть свои деньги. «Голос Череповца» выяснял, есть ли у череповчанки и других обманутых вкладчиков надежда на возврат средств и что делают для этого правоохранительные органы.
Сельхозпредприятие. В 2011 году бывшему армейский офицеру Игорю Белоусову пришла идея создать кредитный потребительский кооператив (КПК) «Семейный капитал», который позиционировал себя как сельхозпредприятие полного цикла — «от зёрнышка до прилавка». Декларировалось, что на деньги пайщиков реализуются различные сельхозпроекты: молочная ферма, тепличное хозяйство, перерабатывающие предприятия, розничная продуктовая сеть и сеть ресторанов быстрого питания. Своим пайщикам КПК предлагал различные программы с доходностью 18 — 28,9% годовых. При этом программы носили громкие названия: «Молоко — белое золото России» или «Миллионер за 500 рублей». Кооператив открыл более 50 филиалов в разных регионах страны. По некоторым данным, за все время работы кооператива 20 000 пайщиков вложили в него более 3 миллиардов рублей.
«Хотела подзаработать». В 2014 году филиал КПК появился и в Череповце, на проспекте Победы. Одним из его пайщиков стала Анна Давыдова. На прошлой неделе она пришла к нам в редакцию, чтобы рассказать о своих злоключениях (в прошлые годы наша газета несколько раз писала о бывших участниках кооператива и их попытках вернуть накопления). Как вспоминает Анна Давыдова, в 2014 году она работала кондуктором автобуса и хотела улучшить свое финансовое положение:
— Я уже не помню, как и при каких обстоятельствах узнала про существование кооператива, но меня привлекло то, что они обещали доход от 18 до 24,75 процента годовых. 14 мая 2014 года я пришла в офис на проспекте Победы и вступила в кооператив. Если я не ошибаюсь, мой первый взнос был около 400 рублей. Правда, мне не понравилось, что мне оформили пай только под 18 процентов. Но сотрудница объяснила, что для получения более высоких процентов надо вложить существенную сумму. Мне выплачивали заработную плату каждый день, поэтому я вкладывала деньги очень часто. Через год мне стали платить уже больше процентов. В последний раз я вносила деньги в 2017 году. Проценты никогда не снимала.
Женщина, видимо, не знала, что в это время у КПК уже начались финансовые проблемы и пайщики не могут получить свои взносы. Через некоторое время череповчанка захотела забрать свои денежные средства вместе с процентами, но ей сообщили, что денег сейчас нет, и порекомендовали обратиться через два-три месяца. А потом она как-то пришла к офису кооператива и обнаружила, что он закрыт.
28 августа 2017 года прекратил свое существование и головной офис в Санкт-Петербурге. Еще в 2015-м он привлёк внимание Центрального банка РФ по причине неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей и нарушения финансовых нормативов. К тому же уже в это время люди столкнулись с тем, что деньги и проценты стало невозможно получить. В итоге в КПК была введена временная администрация, затем его признали банкротом, а вскоре началось и возбуждение уголовных дел по всей стране против руководителей КПК.
«Всех обманул». Обманутые пайщики в разных регионах России стали обращаться в правоохранительные органы, требуя, чтобы КПК вернул деньги и выплатил начисленные проценты. В Череповце в 2016 году по заявлению одного из пайщиков было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Всего за 2016–2018 годы подобные заявления написали более 60 череповчан, включая и Анну Давыдову. Производства по делам объединили в одно. Позднее его передали в полицию Санкт-Петербурга, которая и стала заниматься расследованием деятельности «Семейного капитала» по всей стране. В сентябре 2017 года Игорь Белоусов был заключен под стражу. В отношении него возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». В СИЗО также попали жена и сын Белоусова.
Сейчас Анне Давыдовой 69 лет. Череповчанка с горечью говорит, что была обманута:
— Я вложила в «Семейный капитал» около 450 000 рублей, вместе с процентами они должны мне почти полмиллиона. Одной моей знакомой кооператив тоже должен полмиллиона. Этот Белоусов разъезжал по всей стране, рассказывал о перспективах и всех обманул. Был и у нас. Помню, пайщики, а их было человек 400, собирались в одном из кинотеатров, а Белоусов держал речь. Деньги обещал. Но я не получила ни копейки. Правда, как активной вкладчице мне подарили ручку с логотипом кооператива и тонометр. Я получаю пенсию около 19 000 рублей. Часто болею, необходимы средства на лечение, на таблетки. Так что эти деньги мне бы не помешали. Кроме меня пострадали и другие люди. К сожалению, я не знаю, как сложились их судьбы. Некоторое время назад пыталась найти знакомых мне вкладчиков, ходила по адресам, чтобы узнать, как у них обстоят дела с возвратом денег. Но увы, никого не нашла. Кто-то съехал, кто-то не берет трубку домофона.
Суд идет! Расследование уголовного дела против Белоусова и других руководителей «Семейного капитала» идет с 2016 года. Всего в нем фигурируют пять человек. В частности, по версии следствия, учредитель «Семейного капитала» Игорь Белоусов похитил порядка 170 миллионов рублей, вложенных пайщиками, а председатель правления кооператива Наталья Верхова — 1,7 миллиарда рублей. Чуть позже один из фигурантов, экс-бухгалтер фирмы Дмитрий Ходыкин, признал свою вину.
В апреле 2019 года начался суд. При полном зале потерпевших судье предстояло изучить 113 томов уголовного дела. На судебном заседании Ходыкин попросил прощения у всех бывших членов кооператива. Мужчине назначили наказание в виде четырех лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Иски потерпевших (а их было к нему на 44 миллиона рублей) удовлетворены частично.
15 ноября 2019 года объединённая пресс-служба судов Санкт-Петербурга сообщила, что направленное для рассмотрения дело в отношении еще четырех фигурантов возвращено в прокуратуру в связи с существенными нарушениями уголовно-процессуального законодательства. Обвинительное заключение было составлено таким образом, что судья опираться на него не может. Следствие возобновилось снова.
В конечном счете процесс над Белоусовым, его сыном и еще двумя фигурантами все же начался. О перспективах его говорить пока рано. Дело в том, что суд идет крайне медленно ввиду болезней обвиняемых, неявки свидетелей и так далее. Впрочем, отметим один важный момент. Ряду пострадавших на запросы в правоохранительные органы о перспективах возврата денег приходят ответы, что ведется следствие. Видимо, на текущем процессе рассматривается только часть эпизодов. Но, как бы он ни закончился, вкладчики вряд ли получат обратно свои деньги. Двух фигурантов дела выпустили под подписку о невыезде, а Белоусов с сыном остались под стражей.
Добавим, что одно время Белоусов даже вел блог в «Живом журнале» и собственный сайт, где рассказывал о своем видении развития кооперативного движения в России и жизни в заключении. Наталья Верхова, проведшая в СИЗО почти два года, написала и издала книгу «Тюремное счастье» (18+). Пострадавшие же вкладчики завели свою группу во «ВКонтакте», где делятся новостями и сетуют на судьбу.
Клим Снегов, golos@35media.ru
к сведению
Будьте внимательны
Кроме «Семейного капитала» в Череповце действовали и другие кооперативы, привлекавшие средства вкладчиков и также не расплатившиеся с ними. В частности, среди них можно назвать «СеверСинтез», руководитель которого получил срок и отбыл его. Имущество кооператива арестовали, реализовали, но вырученных средств не хватило на то, чтобы вернуть всем вкладчикам их взносы. Не получили своих денег и вкладчики других кооперативов. В этой связи хочется посоветовать горожанам внимательно изучать те организации, в которые хотите вложить свои накопления. Следует понимать, что высокие проценты всегда несут в себе большие риски.
КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» ИНН 7811584543, ОГРН 1147847242762 зарегистрировано 09.07.2014 в регионе Санкт-Петербург по адресу: 190008, Г.санкт-Петербург, ул Садовая, д. 92 ЛИТЕРА А, помещ. 4н. Статус: В стадии ликвидации. Размер Уставного Капитала — руб.
читать далее…
Руководителем организации является: Конкурсный Управляющий — Шаповаленко Борис Николаевич, ИНН 782607256180. У организации 0 Учредителей. Основным направлением деятельности является «деятельность прочих общественных организаций, не включенных в другие группировки».
В Реестре недобросовестных поставщиков: не числится.
У КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» зарегистрировано судебных процессов: 58 (в качестве «Ответчика»), 8 (в качестве «Истца»).
Официальный сайт КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» –
░░░░░░░░.░░ .
E-mail КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» —
░░░░░░░░░░░░░░@░░░░░░░░.░░.
Контакты (телефон) КООПЕРАТИВ «СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ» —
+░ ░░░ ░░░-░░-░░ .